A、由于对工作疏忽，发生技术性差错需要退库的
B、改变企业隶属关系办理财务结算需要退库的
C、企业按计划上缴税利，超过应缴数额需要退库的；按规定可以从预算收入中退库的国营企业计划亏损补贴
D、财政部明文规定或专项批准的其他退库项目
答案：ABCD
A、由于对工作疏忽，发生技术性差错需要退库的
B、改变企业隶属关系办理财务结算需要退库的
C、企业按计划上缴税利，超过应缴数额需要退库的；按规定可以从预算收入中退库的国营企业计划亏损补贴
D、财政部明文规定或专项批准的其他退库项目
答案：ABCD
A. 账证相符
B. 账实相符
C. 账账相符
D. 账表相符
A. 可控性强
B. 可测性强
C. 抗干扰性强
D. 抗干扰性弱
A. 借款人未按规定用途使用的贷款至少应划为关注类
B. 借款人的内部管理问题不应作为银行贷款分类的参考因素
C. 银行已诉诸法律方式来收回贷款的该贷款应划为次级类
D. 贷款经过了重组仍然不能正常归还本息的，贷款至少应划为可疑类
A. 法律制裁
B. 监管处罚
C. 重大财务损失
D. 重大声誉损失
A. 公安部
B. 人民银行
C. 中国银行业协会
D. 中国银行业监督管理委员会
A. 了解你的客户
B. 了解你的业务
C. 尽职审查
D. 了解监管重点
A. 累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于30%
B. 利率风险敏感度为利率上升100个基点对银行净值的影响与资本净额之比
C. 累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于20%
D. 利率风险敏感度为利率上升200个基点对银行净值的影响与资本净额之比
A. 商业银行无权拒绝上级领导机关强令其提供担保的要求
B. 借款人应当按期归还贷款的本金和利息
C. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10％
D. 商业银行向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件
A. 代收电费
B. 代理保险费
C. 办理联行结算
D. 保险咨询服务
A. 违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
B. 擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的
C. 隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的
D. 违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
