A、了解你的客户
B、了解你的业务
C、尽职审查
D、了解监管重点
答案:ABC
A、了解你的客户
B、了解你的业务
C、尽职审查
D、了解监管重点
答案:ABC
A. 区域
B. 行业
C. 产业
D. 贷款品种
A. 被动负债
B. 贸易信贷、贸易融资
C. 集团内部资金往来
D. 境外同业存放、拆借、联行及附属机构往来
A. 业务性质
B. 规模
C. 复杂程度
D. 风险特征
A. 现汇交易
B. 期汇交易
C. 互换交易
D. 套汇交易
A. 集中性
B. 完整性
C. 可访问性
D. 公开性
A. 部分准备金制度
B. 非现金结算制度
C. 自身拥有银行券发行权
D. 全部都是
A. 未按协议约定时限足额划付款项
B. 不执行银团会议决议的
C. 违约退出银团
D. 擅自提前收回贷款
A. 商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的2.5%,由核心一级资本来满足。
B. 特定情况下,商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本。逆周期资本要求为风险加权资产的0-2.5%,由核心一级资本来满足。
C. 除最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求外,系统重要性银行还应当计提附加资本。
D. 国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%,由核心一级资本满足。
A. 至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息
B. 支持操作风险和控制措施的自我评估
C. 监测关键风险指标
D. 提供操作风险报告的有关内容
A. 有约束力
B. 无约束力
C. 有告知义务
D. 无告知义务