对义务机构交易监测标准合规性的监管重点包括以下内容（）。

A. 公司治理

B. 企业文化建设

C. 经营发展战略

A. 与借款人订立书面合同

B. 对贷款保证人进行审查

C. 对借款人的借款用途进行严格审查

D. 对借款人的学历证书进行审查

A. 销售预算

B. 现金预算

C. 生产预算

D. 管理费用预算

A. 银行经营对象为货币资金，存款的此存彼取总有一定量的稳定余额

B. 商业银行在其流动资产中保持一定量的存款准备金和备付金

C. 银行的流动资产类同工商企业的速动资产，其流动资产比率可参照工商企业的速动比率指标要求

D. 该比例反映了银行资产的流动情况

A. 与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B. 在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信息。加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C. 对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

A. 信托投资和股票业务　　　

B. 投资于非自用的不动产

C. 办理票据贴现　　　

D. 向非银行金融机构和企业投资

A. 借款人及项目发起人等相关关系人的情况

B. 贷款项目的情况

C. 贷款担保情况

D. 需要调查的其他内容

A. 征得消费者同意

B. 消费者不同意就不销售

C. 无需征求消费者意见

D. 消费者同意不进行录音录像即可不进行录音录像

A. 压力测试

B. 交易限额管理

C. 风险限额管理

D. 止损限额管理

A. 风险类

B. 科技信息类

C. 服务类

D. 综合类