A、B银行的异常交易分析未全面结合客户身份特征、交易特征或行为特征，上报或排除分析理由不充分的
B、B银行内部规定其复核岗位应当在收到初审结论的5个工作日内完成复核工作；检查发现，虽然B银行在确认后的5个工作日提交了可疑交易报告，但其复核岗位存在大量在收到初审结论后超过3个月才完成复核的情况
C、B银行可疑交易报告要素的填写不完整、不准确的
D、涉恐名单发生变化后，B银行未按要求开展回溯性调查，但检查未发现B银行的存量客户或交易存在与涉恐名单相关的客户或交易对手
答案：AC
A、B银行的异常交易分析未全面结合客户身份特征、交易特征或行为特征，上报或排除分析理由不充分的
B、B银行内部规定其复核岗位应当在收到初审结论的5个工作日内完成复核工作；检查发现，虽然B银行在确认后的5个工作日提交了可疑交易报告，但其复核岗位存在大量在收到初审结论后超过3个月才完成复核的情况
C、B银行可疑交易报告要素的填写不完整、不准确的
D、涉恐名单发生变化后，B银行未按要求开展回溯性调查，但检查未发现B银行的存量客户或交易存在与涉恐名单相关的客户或交易对手
答案：AC
A. 实行严格的身份认证措施
B. 采取相应的技术保障手段
C. 强化内部管理程序
D. 弱化内部管理程序
A. 向中国人民银行缴存存款准备金
B. 留足备付金
C. 其余全部发放贷款
A. 前台交易与后台结算分离
B. 自营业务与代客业务分离
C. 业务操作与风险监控分离
D. 资产业务与负债业务分离
A. 开发阶段的验证
B. 持续监测
C. 结果分析
D. 修改评级体系
A. 更改
B. 涂抹
C. 删除
D. 检阅
A. 公司治理
B. 企业文化建设
C. 经营发展战略
A. 未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的
B. 支付管理不符合本办法要求的
C. 超越或变相超越贷款权限审批的
D. 对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现的
A. 简洁性
B. 真实性
C. 完整性
D. 必要性
A. 统筹规划
B. 组织落实
C. 检查评估
D. 监督整改
A. 设立从事发放贷款业务的机构
B. B设立主要从事发放贷款业务的机构
C. 以发放贷款为日常业务活动
D. 偶尔进行民间借贷
