根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有（）之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

A. 资本充足率不得低于8％

B. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25％

C. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之15％

D. 贷款余额与存款余额的比例不得超过70％

A. 受让现有股权

B. 认购新增股权

C. 收购资产

D. 承接债务

A. 注册会计师

B. 注册税务师

C. 会计主管人员

D. 会计机构负责

A. 国有独资商业银行

B. 股份制商业银行

C. 城市商业银行

D. 信用社包括城市信用社和农村信用社

A. 更改

B. 涂抹

C. 删除

D. 检阅

A. 全行统一管理

B. 全行统一核算

C. 统一调度资金

D. 分级管理

A. 为降低贷款成本，贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成

B. 通过电子银行渠道发放低风险质押贷款的，贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份

C. 贷款人应严格执行贷款面谈制度

D. 借款合同生效后，贷款人应按合同约定及时发放贷款

A. 商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B. 商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

C. 商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

D. 商业银行合规管理职能的适当性和有效性

A. 风险补偿金

B. 贷款发放账户

C. 还款准备金

D. 资金管理账户

A. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金5万元以上的案件

B. 诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件

C. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

D. 高管人员严重违规