关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）。

A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款

B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储

C. 擅自开办新的存款业务种类

D. 违反规定为客户多头开立帐户

A. 了解你的客户

B. 了解你的业务

C. 尽职审查

D. 了解监管重点

A. 银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定应急预案，建立舆情应对的快速反应机制

B. 银行业金融机构加强与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度，及时对重要事项做出解释或说明

C. 银行业金融机构应对不实信息应及时予以公开澄清，对真实问题应抓紧采取应对措施，避免事态严重化

D. 银行业金融机构应积极主动做好公众来访来询接待工作

A. 商业银行对我国政策性银行的次级债权（未扣除部分）的风险权重

B. 商业银行对我国政策性银行以外商业银行的次级债权（未扣除部分）的风险权重

C. 商业银行对一般企业债权的风险权重

D. 租赁业务的租赁资产余值的风险权重

A. 客户

B. 业务

C. 贷款

D. 资产

A. 对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B. 对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C. 不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D. 根据影响因素的变化随时调整等级分类

A. 国有商业银行

B. 邮政储蓄银行

C. 金融租赁公司

D. 保险公司

A. 常出现在担保结构较复杂的银团中

B. 及时向代理行通报借款人的经营现状

C. 负责落实银团贷款担保

D. 负责银团贷款质押物的管理

A. 业务性质

B. 规模

C. 复杂程度

D. 风险特征

A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

B. 要求代理人出具经公证的委托代理书

C. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D. 登记代理人所在工作单位和地址