金融机构有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪的由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。

A. 有利于确保信贷资金进入实体经济

B. 严防贷款资金被挪用

C. 有助于贷款人提高贷款的精细化管理水平

D. 有助于贷款人防范信用风险和法律风险

A. 加密

B. 认证

C. 远程监控等技术防控措施

D. 严格审批程序

A. 委托收款凭证

B. 货币

C. 汇款凭证

D. 银行存单

A. 自主经营

B. 自担风险

C. 自负盈亏

D. 自我约束

A. 业务性质

B. 复杂程度

C. 风险状况

D. 管理水平

A. 价值准则

B. 企业文化

C. 经营理念

D. 职业规范

A. 利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费

B. 利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金

C. 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保

D. 在其他经济组织兼职

A. 外部政策变动

B. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动

C. 客户的担保超过所设定的担保警戒线

D. 客户在其他银行交叉违约的历史记录

A. 提钞用途证明

B. 存款银行外币现钞存款单据

C. 经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》

D. 本人有效身份证件

A. 信用风险

B. 流动性风险

C. 利率风险

D. 汇率风险