中国人民银行及其分支机构根据管理需要，可对直接参与者清算账户实行（）。

A. A银行的交易监测标准设计未覆盖人民银行近期下发的风险提示要求，但检查中未发现A银行存在该风险提示要求关注的异常交易类型

B. A银行未以客户为单位开展监测分析，导致相关客户或交易符合交易监测标准，但未能被筛选、分析或报告的

C. A银行的交易监测标准未能全面、准确通过系统实现或反馈，导致相关客户或交易符合交易监测标准，但未能被筛选、分析或报告的

D. A银行的涉恐名单未包括公安部公布的三批名单，但检查未发现A银行存在与该三批涉恐名单相关的客户或交易对手

A. 区域金融风险监测

B. 区域金融稳定评估

C. 金融稳定资产管理

D. 金融体制改革

A. 多头授信

B. 过度授信

C. 授信失当

D. 未按规定授信

A. 摆放花草

B. 安排宴请

C. 铺设迎宾地毯

D. 双人出行

A. 银行业金融机构董（理）事会承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。

B. 银行业金融机构应当尊重银行业消费者，照顾残疾人等特殊消费者的实际需要，尽量提供便利化服务，不得有歧视性行为。

C. 银行业金融机构在产品销售过程中，不用严格区分自有产品和代销产品。

D. 银行业金融机构应当严格遵守国家关于金融服务收费的各项规定，披露收费项目和标准，可随意增加收费项目或提高收费标准。

A. 现汇交易

B. 期汇交易

C. 互换交易

D. 套汇交易

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

A. 合规负责人可以分管业务条线

B. 由董事会任命合规负责人

C. 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动

D. 商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A. 借款事由

B. 还款能力

C. 现金流量

D. 业主或主要股东个人信用

A. 委托收款凭证

B. 货币

C. 汇款凭证

D. 银行存单