银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

A. 全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B. 对所有客户采取不变的识别程序

C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

A. 财务公司

B. 城市商业银行

C. 农村信用合作社

D. 信托公司

A. 责令其限期进行整改

B. 情节严重者可暂停该机构征信系统部分或全部查询服务

C. 纪律处分

D. 通报批评

A. 制定并发布与其履行职责有关的规则

B. 制定和调整存款保险费率标准，报国务院批准

C. 确定各投保机构的适用费率

D. 归集保费

A. 需求导向，因地制宜

B. 丰富主体，鼓励创新

C. 风险可控，试点先行

D. 政策扶持，包容发展

A. 资金的供求状况

B. 国际经济政治关系

C. 利润的平均水平

D. 货币政策与财政政策

A. 委托收款

B. 委托贷款

C. 托收承付

D. 代理保险

A. 信用配额

B. 规定商业银行的流动性比率

C. 直接干预

D. 规定存贷款利率上限

A. 规范金融机构的金融统计行为

B. 提高金融统计质量

C. 确保金融统计数据的及时和准确

D. 行使中国人民银行的权力

A. 接受捐赠收到的现金

B. 取得长期借款

C. 发行债券收到的现金

D. 偿付利息支付的现金