商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害（）。

A. 向国务院银行业监督管理机构

B. 中国人民银行

C. 财政部门

D. 国家统计部门

A. 活期储蓄

B. 定活两便储蓄

C. 定期储蓄

D. 个人通知存款

A. 全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B. 对所有客户采取不变的识别程序

C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

A. 有符合《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

B. 有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额

C. 应有健全的组织机构和管理制度

D. 有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

A. 市场风险水平

B. 管理体系

C. 操作风险水平

D. 道德风险水平

A. 可控性

B. 可测性

C. 客观性

D. 隐蔽性

A. 金融资产管理公司参照本指引执行

B. 信托公司参照本指引执行

C. 金融租赁公司参照本指引执行

D. 汽车金融公司参照本指引执行

A. 培训对象应包括高级管理层

B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培

C. 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

D. 培训的对象是银行的全体人员

A. 不良资产率

B. 累计外汇敞口头寸比例

C. 单一集团客户授信集中度

D. 全部关联度

A. 风险容忍度

B. 风险偏好

C. 风险水平

D. 风险承受能力