未遵守以下哪些要求，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任？（）

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 操作风险

D. 流动性风险

A. 借款人未按规定用途使用的贷款至少应划为关注类

B. 借款人的内部管理问题不应作为银行贷款分类的参考因素

C. 银行已诉诸法律方式来收回贷款的该贷款应划为次级类

D. 贷款经过了重组仍然不能正常归还本息的，贷款至少应划为可疑类

A. 统计负责人

B. 专职统计人员

C. 兼职统计人员

D. 基础信息录入人员

A. 制订行业公约

B. 要求银团贷款成员报送有关银团贷款信息

C. 协调银团贷款中发生的问题

D. 追究银团贷款成员违约责任

A. 在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任

B. 根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告

C. 全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目

D. 可自行制定内部操作风险管理制度和操作规程

A. 未按照国务院制定的人民币质量标准和印制计划印制人民币的

B. 未将合格的人民币产品全部解缴中国人民银行人民币发行库的

C. 未按照中国人民银行的规定将不合格的人民币产品全部销毁的

D. 未经中国人民银行批准，擅自对外提供印制人民币的特殊材料、技术、工艺或者专用设备等国家秘密的

A. 总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度并对分支机构具有良好的管控能力

B. 总行的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱和反恐怖融资工作

C. 拟设分支机构设置了反洗钱和反恐怖融资专门机构或指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作

D. 拟设分支机构配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训,国务院银行业监督管理机构规定的其他条件

A. 交易分析甄别机制和涉恐名单监测机制是否健全完善

B. 是否建立对分支机构大额交易和可疑交易报告执行情况的监督管理机制

C. 交易监测标准运用是否有效

D. 是否存在大额交易漏报问题

A. 关联交易应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行

B. B商业银行不得向关联方发放无担保贷款

C. 商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信

D. 商业银行任何情况下不得为关联方的融资行为提供担保

A. 至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息

B. 支持操作风险和控制措施的自我评估

C. 监测关键风险指标

D. 提供操作风险报告的有关内容