A、无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的
B、违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的
C、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的
D、非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的
答案：BC
A、无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的
B、违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的
C、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的
D、非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的
答案：BC
A. 市场准入
B. 非现场监管
C. 现场督促
D. 现场检查
A. 合法
B. 合理
C. 全面
D. 必要
A. 商业银行的信贷业务人员
B. 商业银行管理人员的老同学
C. 商业银行董事长的夫人任总经理的汽车销售公司
D. 在商业银行工作的司机
A. 平等互利
B. 依法合规
C. 自愿互助
D. 诚实信用
A. 实现本银行客户资料与外包服务商其他客户资料的有效隔离
B. 按照“必需知道”和“最大授权”原则对外包服务商相关人员授权
C. 要求外包服务商保证其相关人员遵守保密规定
D. 应将涉及本银行客户资料的外包作为重要外包，并告知相关客户
A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形武的财产，都属于恐怖融资范畴
B. 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形武的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴
D. 该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为
A. 商业银行
B. 农村合作银行
C. 农村信用合作社
D. 及政策性银行和国家开发银行
A. 都是需求管理政策
B. 调节范围一致
C. 调控目标一致
D. 都存在政策时滞
A. 申请书
B. 中国人民银行当地分支机构的验收报告
C. 支付系统应急处置方案
D. 中国人民银行规定的其他材料
A. 对单位处2万元以上20万元以下的罚款
B. 对单位处5万元以上50万元以下的罚款
C. 对个人处1万元以上5万元以下的罚款
D. 给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任
