《商业银行操作风险监管资本计量指引》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。这不包括（）。

A. 贷款损失核销

B. 贷款分类程序

C. 贷款呆账核销

D. 贷款损失计提

A. 多头授信

B. 过度授信

C. 授信失当

D. 未按规定授信

A. 投资组合

B. 分散风险

C. 专家理财

D. 规模经济效益

A. 资本充足率　　　　　　　　

B. 存贷比例

C. 资产流动性比例　　　　　

D. 同一借款人贷款比例

A. 本人名下的凭证式国债

B. 能证明本人身份的有效证件

C. 单位证明

D. 第三人的有效身份证件

A. 人民银行分支机构应当通过实施反洗钱分类评级，及时、全面掌握辖区内义务机构大额交易和可疑交易报告工作的客观情况

B. 在实施风险评估，人民银行分支机构应当重点关注法人义务机构洗钱风险自评估及自评估结果的运用情况，特别是交易监测标准的设置、调整和运用在完善洗钱风险防控体系方面的作用和不足

C. 在实施执法检查以及监管走访、约见谈话、质询时，人民银行分支机构既要重点关注可疑交易报告工作合规情况，也应当密切关注可疑交易报告工作的有效性

D. 在开展执法检查时，人民银行分支机构可以将风险事件或案件线索作为切入点，重点关注义务机构是否存在未上报洗钱或相关上游犯罪案件线索的情形

A. 信托投资

B. 证券经营

C. 向非自用不动产投资

D. 向非银行金融机构和企业投资

A. 借款用途

B. 抵押物、质物的权属和价值

C. 保证人的偿还能力

D. 实现抵押权、质权的可行性

A. 额现金开户

B. 异常开户

C. 存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D. 一般存款账户

A. 风险控制

B. 终止相关业务

C. 连续经营方案

D. 保险