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2022年理财公共题多选题
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2022年理财公共题多选题
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在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括以下哪些方面?()

A、外部政策变动

B、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动

C、客户的担保超过所设定的担保警戒线

D、客户在其他银行交叉违约的历史记录

答案:ABCD

2022年理财公共题多选题
银行业金融机构开展并购贷款业务的原则()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-0625-bb00-c0f9-29e3bb5dbe26.html
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根据《关于进一步规范民间借贷行为经济金融秩序的实施意见》,银行业监督管理机构、公安机关、工商和市场监管部门、人民银行等有关单位要采取各种有效方式向广大人民群众宣传国家金融法律法规和信贷规则。()引导自觉抵制非法民间借贷活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-092b-61b0-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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安全评估的内容主要包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-0625-93f0-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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汇率变动的决定因素包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-092b-2ee8-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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市场风险可以分为:()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-0625-b330-c0f9-29e3bb5dbe23.html
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申请代理国库集中收付业务资格的商业银行(以下简称申请人)应当具备以下条件()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-036c-c138-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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现代信用形式中两种最基本的形式是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-092b-32d0-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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对银行卡特约商户()信息变更、终止合作等档案资料,收单机构应当至少保存至收单服务终止后5年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-036c-dc90-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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根据监管规定,银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入()以及其他日常监督活动中。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-092b-4a40-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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银行业金融机构应当建立组织架构健全、职责边界清晰的洗钱和恐怖融资风险治理架构,明确()、反洗钱和反恐怖融资管理部门和内审部门等在洗钱和恐怖融资风险管理中的职责分工。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-092b-61b0-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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题目内容
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多选题
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2022年理财公共题多选题

在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括以下哪些方面?()

A、外部政策变动

B、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动

C、客户的担保超过所设定的担保警戒线

D、客户在其他银行交叉违约的历史记录

答案:ABCD

2022年理财公共题多选题
相关题目
银行业金融机构开展并购贷款业务的原则()

A. 依法合规

B. 审慎经营

C. 风险可控

D. 商业可持续

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-0625-bb00-c0f9-29e3bb5dbe26.html
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根据《关于进一步规范民间借贷行为经济金融秩序的实施意见》,银行业监督管理机构、公安机关、工商和市场监管部门、人民银行等有关单位要采取各种有效方式向广大人民群众宣传国家金融法律法规和信贷规则。()引导自觉抵制非法民间借贷活动。

A. 及时向社会公布典型案例

B. 加大宣传教育力度

C. 强化风险警示

D. 增强广大人民群众的风险防范意识

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-092b-61b0-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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安全评估的内容主要包括()

A. 营业场所安全

B. 金库安全

C. 运钞安全

D. 枪支弹药管理安全

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-0625-93f0-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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汇率变动的决定因素包括()

A. 物价的相对变动

B. 国际收支差额的变化

C. 国际储备余额的变化

D. 市场预期的变化

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-092b-2ee8-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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市场风险可以分为:()。

A. 利率风险

B. 汇率风险(包括黄金)

C. 股票价格风险

D. 商品价格风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-0625-b330-c0f9-29e3bb5dbe23.html
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申请代理国库集中收付业务资格的商业银行(以下简称申请人)应当具备以下条件()。

A. 持有有权部门依法核发的《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》,以及工商行政管理部门颁发的营业执照

B. 具备先进的资金汇划清算系统,保证本行系统内资金汇划实时到账,跨行汇划业务实时处理、两小时内到账

C. 能够保证资金汇划系统和内部网络的安全性、稳定性和可靠性,并承担自身网络安全问题方面的有关责任

D. 内部管理规范,内控制度健全,具有严格的操作规程和保密措施

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现代信用形式中两种最基本的形式是()。

A. 商业信用

B. 国家信用

C. 消费信用

D. 银行信用

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-092b-32d0-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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对银行卡特约商户()信息变更、终止合作等档案资料,收单机构应当至少保存至收单服务终止后5年。

A. 申请材料

B. 资质审核材料

C. 受理协议

D. 培训和检查记录

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-036c-dc90-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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根据监管规定,银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入()以及其他日常监督活动中。

A. 信贷业务审计

B. 会计业务审计

C. 重要岗位人员履职审计

D. 出纳业务审计

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-092b-4a40-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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银行业金融机构应当建立组织架构健全、职责边界清晰的洗钱和恐怖融资风险治理架构,明确()、反洗钱和反恐怖融资管理部门和内审部门等在洗钱和恐怖融资风险管理中的职责分工。

A. 董事会

B. 监事会

C. 高级管理层

D. 业务部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ed94-092b-61b0-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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