“三个办法”中贷款资金支付可采用的方式有（）。

A. 与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B. 在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信息。加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C. 对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

A. 在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件

B. 因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件

C. 银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件

D. 经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

A. 组织结构

B. 会计政策和程序

C. 制衡机制

D. 资产和投资的保全

A. 会计人员

B. 会计机构负责人

C. 会计主管人员

D. 单位负责人

A. 信用卡透支

B. 个人消费贷款

C. 以存单作质押的个人贷款

D. 个人住房贷款

A. 改进统一授信管理；

B. 加强授信客户风险评估；

C. 规范授信审批流程；

D. 完善集中度风险的管理框架；

A. 变更名称以及注册资本

B. 变更总行或者分支行所在地

C. 变更持有资本总额或者股份总额10％以上的股东

D. 更换董事长（行长）、总经理

A. 直接催收

B. 账户扣收

C. 以物抵债

D. 内部核销

A. 执行作用

B. 促进作用

C. 监督作用

D. 管理作用

A. 合法性原则

B. 有效性原则

C. 审慎性原则

D. 一致性原则