《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列哪些情形，银保监会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。（）

A. 商业银行的同业拆借

B. 商业银行发行金融债券

C. 商业银行向关系人发放担保贷款

D. 商业银行到境外借款

A. 库存现金

B. 存放同业存款

C. 在中央银行存款

D. 托收中款项

A. 商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B. 商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

C. 商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

D. 商业银行合规管理职能的适当性和有效性

A. 待核查账户之间资金不得相互划转

B. 待核查账户中的资金不能用于质押人民币贷款、外汇融资或理财业务

C. 公检法等执法部门可以依法凭强制执行令等直接从待核查账户划款

D. 待核查账户资金直接结汇的，相应人民币可按实际支付需要使用

A. 出卖

B. 泄露

C. 内部使用

D. 修改

A. 全面性

B. 及时性

C. 合规性

D. 有效性

A. 拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准

B. 识别、计量和监测市场风险

C. 监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况

D. 识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序

A. 公司金融、交易和销售、零售银行

B. 商业银行、支付和清算、代理服务

C. 资产管理、零售经纪

D. 其它业务

A. 支部

B. 小组

C. 团体

D. 或其他特定组织

A. 各商业银行要高度重视规章制度的后评价工作，适时补充、完善规章制度

B. 要制定详细的工作计划和时间表，对现有的规章制度进行专项清理，并对规章制度进行后评价

C. 对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”

D. 对现有规章不适应实际发展要求的，要及时进行修订和完善，保持管理的连续性和风险的可控性