商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策，并使之与银行的（）相适应。

A. 总体性规定

B. 形式性规定

C. 常规性规定

D. 操作性规定

A. 资产负债表

B. 利润表

C. 业务状况表

D. 现金流量表

A. 受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的

B. 对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的

C. 未按本办法规定签订贷款协议的

D. 超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的

A. 改革管理体制

B. 完善治理结构

C. 转换经营机制

D. 提高经营绩效

A. 要求其制定整改方案，责令限期改正

B. B与公司治理评价结果或监管评级挂钩

C. 依法采取监管措施及实施行政处罚

D. 依法实施行政处罚

A. 出票人

B. 背书人

C. 承兑人

D. 保证人

A. 临时性存款

B. 委托存款及委托投资基金

C. 国库定期存款

D. 大额存单

A. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

B. 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款

D. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

A. 个人自行持有美元

B. 香港汇丰银行上海分行以欧元在中国境内计价结算

C. 一家城商行因为经营问题转让其外汇账户

D. 擅自对外提供担保

A. 在关注客户的业务关系存续期间.应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B. 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C. 定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定。但应高于对正常类客户的审核频率

D. 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易