商业银行应在财务模型测算的基础上，充分考虑各种不利情形对并购贷款风险的影响。不利情形包括但不限于（）：

A. 组织架构

B. 职责边界

C. 履职要求

D. 激励约束

A. 厅内

B. 厅外

C. 网点

D. 场景

A. B银行的异常交易分析未全面结合客户身份特征、交易特征或行为特征，上报或排除分析理由不充分的

B. B银行内部规定其复核岗位应当在收到初审结论的5个工作日内完成复核工作；检查发现，虽然B银行在确认后的5个工作日提交了可疑交易报告，但其复核岗位存在大量在收到初审结论后超过3个月才完成复核的情况

C. B银行可疑交易报告要素的填写不完整、不准确的

D. 涉恐名单发生变化后，B银行未按要求开展回溯性调查，但检查未发现B银行的存量客户或交易存在与涉恐名单相关的客户或交易对手

A. 权责匹配

B. 风险为本

C. 审慎经营

D. 全面覆盖

A. 未按约定用途使用贷款的

B. 未按约定方式进行贷款资金支付的

C. 更换法定代表人

D. 财务指标出现恶化征兆，但未突破约定财务指标的

A. 上门

B. 面对面

C. 交叉对账

D. 增加对账次数

A. 未经批准设立分支机构的

B. 未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的

C. 违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的

D. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报表，情节特别严重的

A. 大型集团客户和大型项目的融资以及各种大额流动资金的融资

B. 单一企业或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额10%的

C. 单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额20%的

D. 借款人以竞争性谈判选择银行业金融机构进行项目融资的

A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C. 登记客户身份基本信息

D. 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

A. 资本金

B. 收入

C. 利润

D. 支出