一般而言，要求作为货币的商品具有如下特征（）。

A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C. 控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

D. 法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

A. 权益资本

B. 混合性债务工具

C. 公开储备

D. 未公开储备

A. 商业银行在职员工及其近亲属

B. 商业银行在职员工及其近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

C. 商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属

D. 商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

A. 督促检查各经收处和收入机关所收之款是否按规定全部缴入国库，发现违法不缴的，应及时查究处理

B. 对不符合国家规定要求办理退库的，国库有权拒绝办理

C. 监督财政存款的开户和财政库款的支拨

D. 任何单位和个人强令国库办理违反国家规定的事项，国库有权拒绝执行，并及时向上级报告

A. 风险提示

B. 交叉办理

C. 前后台分离

D. 岗位制约

A. 存款

B. 贷款

C. 结算

D. 呆账

A. 信用和声誉风险

B. 市场风险

C. 操作风险

D. 战略风险

A. 资产

B. 数据

C. 前景

D. 事实

A. 银行的费用包括各项利息支出、金融机构往来利息支出、各种准备金

B. 投资净收益和营业外收支净额也是银行利润的一部分

C. 利润总额=营业利润+投资收益+营业外收入

D. 营业利润=营业收入-营业税及附加-成本

A. 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

B. 向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

C. 报告可疑交易的情况

D. 配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况