商业银行内部控制的目标是（）。

A. 在关注客户的业务关系存续期间.应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B. 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C. 定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定。但应高于对正常类客户的审核频率

D. 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

A. 申请书

B. 中国人民银行当地分支机构的验收报告

C. 支付系统应急处置方案

D. 中国人民银行规定的其他材料

A. 信贷业务审计

B. 会计业务审计

C. 重要岗位人员履职审计

D. 出纳业务审计

A. 监督其制订银团贷款业务管理办法

B. 监督其建立与银团贷款业务风险相适应的管理控制机制

C. 审批银行开办银团贷款业务申请

D. 责令停止办理银团贷款

A. 双人入库保管

B. 授权审核

C. 事先审批登记

D. 双人监督领用

A. 注册会计师

B. 注册税务师

C. 会计主管人员

D. 会计机构负责

A. 信托投资和股票业务　　　

B. 投资于非自用的不动产

C. 办理票据贴现　　　

D. 向非银行金融机构和企业投资

A. 银行业金融机构在与开立对公账户的客户开展业务前，应要求其预留印模。

B. 银行业金融机构留取印模过程应进行拍照或录像

C. 接收机构客户提供的加印文件时，应比照印模对文件加盖印章的真实性进行甄别

D. 银行业金融机构留取印模过程应执行充分的复核确认程序

A. 国有商业银行总资产净回报率在财务重组完成次年度应达到0.6%,一年内达到国际良好水准

B. 国有商业银行股本净回报率在财务重组完成次年度应达到11%,之后逐年提高到13%以上

C. 国有商业银行总资产净回报率在财务重组完成次年度应达到0.6%,三年内达到国际良好水准

D. 国有商业银行股本净回报率在财务重组完成次年度应达到11%,之后逐年提高到15%以上

A. 投保机构交纳的保费

B. 在投保机构清算中分配的财产

C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益

D. 其他合法收入