根据《关于进一步规范民间借贷行为经济金融秩序的实施意见》，以下说法错误的是：严厉打击面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以（）为名，实际收取高额利息（费用）变相发放贷款行为。严禁银行业金融机构从业人员作为主要成员或实际控制人，开展有组织的民间借贷。

A. 背书必须在票据背面或粘单上以书面方式作成。

B. 背书不得附有条件，背书时附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。

C. 背书时将票据金额部分转让或分别转让给二人以上的，背书无效。

D. 背书应当连续。

A. 最低资本要求

B. 信用风险控制

C. 监管部门的监督检查

D. 市场纪律约束

A. 商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足。

B. 特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本。逆周期资本要求为风险加权资产的0-2.5%，由核心一级资本来满足。

C. 除最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求外，系统重要性银行还应当计提附加资本。

D. 国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%，由核心一级资本满足。

A. 内部控制环境

B. 风险识别与评估

C. 内部控制措施

D. 信息交流与反馈

A. 市场风险资本状况

B. 有关市场价格的敏感性分析

C. 所承担市场风险的类别、总体市场风险水平及不同类别市场风险的风险头寸和风险水平

D. 市场风险管理的政策和程序

A. 恰当性

B. 适用性

C. 准确性

D. 真实性

A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

A. 政治风险

B. 信用风险

C. 社会风险

D. 经济风险

A. 洗钱

B. 政治风险

C. 监管规定

D. 业务外包

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户