客户洗钱风险分类管理的必要性包括（）。

A. 注册会计师

B. 注册税务师

C. 会计主管人员

D. 会计机构负责

A. 财务考核是构建激励与约束机制的关键环节

B. 财务分析系统分析和评价企业现在的财务状况、经营成果

C. 财务控制的方法通常有前馈控制、过程控制、反馈控制

D. 财务预测为决策提供可靠的依据，为编制计划、分解计划指标服务

A. 存款

B. 贷款

C. 结算

D. 呆账

A. 基本指标法

B. 内部模型法

C. 标准法

D. 内部评级初级法

A. 为降低贷款成本，贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成

B. 通过电子银行渠道发放低风险质押贷款的，贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份

C. 贷款人应严格执行贷款面谈制度

D. 借款合同生效后，贷款人应按合同约定及时发放贷款

A. 依法合规

B. 审慎经营

C. 平等自愿

D. 公平诚信

A. 商业银行应当包收款、包付款、包扣款等行政性责任

B. 支付结算有利于加速资金周转

C. 支付结算有利于减少现金使用，节约现金流通的手续与管理费用

D. 支付结算有利于保障在支付活动中当事人的合法权益

A. 频繁请假

B. 不接受岗位调整或轮换

C. 代客理财

D. 公务卡透支

A. 借款人及项目发起人等相关关系人的情况

B. 贷款项目的情况

C. 贷款担保情况

D. 需要调查的其他内容

A. 基本建设资金

B. 住房基金

C. 更新改造资金

D. 社会保障资金