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银行信贷档案练习
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多选题
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根据《民法典》规定,抵押权包括()

A、一般抵押权

B、最高额抵押权

C、连带责任抵押

D、普通抵押

答案:AB

银行信贷档案练习
金融消费者是指向本行购买金融产品、使用本行金融产品或者接受本行金融服务的自然人。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-58c0-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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根据2009年国务院出台的《关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》,铁路、公路、城市轨道交通项目,最低资本金比例为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6348-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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流动资金贷款调查中借款人基本情况包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-4bd8-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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某建设项目原定投资金额1亿元,项目资本金比例为40%,银行贷款6000万元。目前该项目投资金额需追加5000万元,如借款人申请追加贷款1500万元,则贷款人应采取以下哪些措施( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6730-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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个人征信业务中,属于“无效授权”认定的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-50f0-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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开展洗钱风险管理应当遵循()原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-5ca8-c0f9-29e3bb5dbe22.html
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机构要落实主体责任,进一步强化合规意识和审慎经营理念,需加强员工异常行为监控,严防内外勾结,对相关违法违规人员可以酌情从轻问责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3468-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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金融机构应将各级普通用户和用户管理员名单报当地( )备案。同时,将名单报总部,由总部汇总后统一报征信服务中心备案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4d08-c0f9-29e3bb5dbe2b.html
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主管客户经理如有特殊原因不能按时上交档案资料,需出具( ),并送至总行、分行档案室。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6f00-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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个人经营性小额信用贷款严禁信贷资金流入以下行业
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-28b0-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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多选题
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银行信贷档案练习

根据《民法典》规定,抵押权包括()

A、一般抵押权

B、最高额抵押权

C、连带责任抵押

D、普通抵押

答案:AB

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金融消费者是指向本行购买金融产品、使用本行金融产品或者接受本行金融服务的自然人。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-58c0-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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根据2009年国务院出台的《关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》,铁路、公路、城市轨道交通项目,最低资本金比例为( )

A. 20%

B. 25%

C. 30%

D. 40%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6348-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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流动资金贷款调查中借款人基本情况包括( )

A. 借款人信用记录

B. 法人治理结构、组织架构

C. 市场需求情况

D. 生产经营及财务情况

E. 融资能力

F. 贷款期内经营规划和重大投资计划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-4bd8-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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某建设项目原定投资金额1亿元,项目资本金比例为40%,银行贷款6000万元。目前该项目投资金额需追加5000万元,如借款人申请追加贷款1500万元,则贷款人应采取以下哪些措施( )

A. 贷款人需要对该笔贷款进行重新风险评价和审批

B. 要求项目发起人配套追加不低于1500万元的项目资本金

C. 要求项目发起人配套追加不低于2000万元的项目资本金

D. 要求项目发起人配套追加相应担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6730-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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个人征信业务中,属于“无效授权”认定的有( )。

A. 日期未填写

B. 日期涂改、日期错误

C. 授权人证件号码未填写

D. 证件号码与授权人名称不符、证件号码涂改

E. 多人合签一份授权书

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-50f0-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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开展洗钱风险管理应当遵循()原则。

A. 全面性原则

B. 独立性原则

C. 匹配性原则

D. 有效性原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-5ca8-c0f9-29e3bb5dbe22.html
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机构要落实主体责任,进一步强化合规意识和审慎经营理念,需加强员工异常行为监控,严防内外勾结,对相关违法违规人员可以酌情从轻问责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3468-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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金融机构应将各级普通用户和用户管理员名单报当地( )备案。同时,将名单报总部,由总部汇总后统一报征信服务中心备案。

A. 人民银行分支行

B. 商业银行上级行

C. 银监会办事机构

D. 人民银行分支行征信管理部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4d08-c0f9-29e3bb5dbe2b.html
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主管客户经理如有特殊原因不能按时上交档案资料,需出具( ),并送至总行、分行档案室。

A. 泉州银行信贷业务纸质档案移交清单

B. 泉州银行授信业务纸质档案上收核对清单

C. 泉州银行信贷业务纸质档案延期限上交情况说明

D. 泉州银行银承发票信息表

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6f00-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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个人经营性小额信用贷款严禁信贷资金流入以下行业

A. 从事房地产业或涉及房地产投资

B. 用于股票、期货等高风险投资

C. 私人钱庄、博彩业、传销等高危行业

D. KTV、酒吧、夜总会、歌舞厅、桑拿按摩中心、足浴保健、游戏机中心、综合娱乐城、康乐中心等休闲娱乐业

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-28b0-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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