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银行信贷档案练习

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银行信贷档案练习

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根据新的企业划分标准，对于零售业而言，从业人员（）人以下或营业收入（）万元以下的为中小微型企业。

A、30020000

B、300100000

C、50020000

D、50010000

答案：A

银行信贷档案练习

对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。（）

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根据《民法典》规定，担保合同是主债权债务合同的从合同。

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在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，我行对（）可根据实际交易需求确定流动资金额度。

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借款主体资质审核时,对企业成立时间或受让企业股权时间短于()，以及持有被抵押房产时间低于()的，要进一步对工商注册、企业经营、纳税情况等各类信息进行交叉验证，不得以企业证明材料代替实质性审核。

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除（）决定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。

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银保监会应当加强案件风险排查工作质量控制,有效识别、评估、监测、处置和报告案件风险。

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根据《泉州银行普惠条线员工行为规范实施细则》明确了（）项行为属于禁止性的行为。

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案件内部问责包括以下哪些方式？

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金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予记录处分（）

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根据《民法典》规定，以公益为目的的非营利法人、非法人组织可以为保证人。

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单选题

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银行信贷档案练习

根据新的企业划分标准，对于零售业而言，从业人员（）人以下或营业收入（）万元以下的为中小微型企业。

A、30020000

B、300100000

C、50020000

D、50010000

答案：A

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对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。（）

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根据《民法典》规定，担保合同是主债权债务合同的从合同。

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在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，我行对（）可根据实际交易需求确定流动资金额度。

A. 单户融资金额500万以下的小企业融资

B. 供应链融资

C. 订单融资

D. 预付租金或者临时大额债项融资

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A. 1年，6个月

B. 6个月,6个月

C. 1年，1年

D. 6个月，1年

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除（）决定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。

A. 银监会

B. 中国人民银行

C. 国务院

D. 证监会

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银保监会应当加强案件风险排查工作质量控制,有效识别、评估、监测、处置和报告案件风险。

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根据《泉州银行普惠条线员工行为规范实施细则》明确了（）项行为属于禁止性的行为。

A. 16

B. 17

C. 18

D. 19

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案件内部问责包括以下哪些方式？

A. 警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分

B. 罚款、扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等经济处理

C. 通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、用人单位单方解除劳动合同等其他问责方式

D. 案件问责方式不可以合并使用

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A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的

C. 未按照规定对职工金星秀反洗钱培训的

D. 未按照规定履行客户身份识别义务的

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根据《民法典》规定，以公益为目的的非营利法人、非法人组织可以为保证人。

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根据新的企业划分标准，对于零售业而言，从业人员（ ）人以下或营业收入（ ）万元以下的为中小微型企业。

根据新的企业划分标准，对于零售业而言，从业人员（）人以下或营业收入（）万元以下的为中小微型企业。