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银保监会案件管理部门负责指导、督促各银行保险机构和银保监局开展案件处置工作，具体包括以下哪些职责？

A、负责银保监会直接监管的银行保险机构法人总部案件的督查和行政处罚立案调查工作，指导、督促上述机构开展内部问责

B、指导、督促、统筹、协调银保监局开展案件督查和行政处罚工作

C、对重大案件实施现场或非现场督导

D、指导、督促或直接开展辖内案件调查工作

答案：ABC

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银行业金融机构应在销售专区内公布本机构咨询举报电话，以便消费者进行产品信息咨询及确认，举报误导销售产品等违规行为。（）

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特定贷款是指经（）批准，并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成国有独资银行发放的贷款。

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对于生产型企业，侧重调查企业产、供、销和盈利情况。

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信贷经营机构通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途

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案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应予以撤销。

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根据《泉州银行股份有限公司全面风险与重大风险事项报告管理办法，“造成银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件”属于重大操作风险事项。

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商铺、写字楼等商用房的抵押率原则上不得超过50%（）

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信贷管理里的主要策略有（）

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“无间贷”客户需至少每（）进行一次贷后现场走访。

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企业征信系统中，查询借款人贷款余额时，显示的是（）信息。

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银行信贷档案练习

银保监会案件管理部门负责指导、督促各银行保险机构和银保监局开展案件处置工作，具体包括以下哪些职责？

A、负责银保监会直接监管的银行保险机构法人总部案件的督查和行政处罚立案调查工作，指导、督促上述机构开展内部问责

B、指导、督促、统筹、协调银保监局开展案件督查和行政处罚工作

C、对重大案件实施现场或非现场督导

D、指导、督促或直接开展辖内案件调查工作

答案：ABC

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银行业金融机构应在销售专区内公布本机构咨询举报电话，以便消费者进行产品信息咨询及确认，举报误导销售产品等违规行为。（）

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特定贷款是指经（）批准，并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成国有独资银行发放的贷款。

A. 银监会

B. 中国人民银行

C. 国务院

D. 证监会

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对于生产型企业，侧重调查企业产、供、销和盈利情况。

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信贷经营机构通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途

A. 账户分析

B. 凭证查验

C. 现场调查

D. 收款方问询

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案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应予以撤销。

A. 一年

B. 二年

C. 三年

D. 五年

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根据《泉州银行股份有限公司全面风险与重大风险事项报告管理办法，“造成银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件”属于重大操作风险事项。

点击查看答案

商铺、写字楼等商用房的抵押率原则上不得超过50%（）

点击查看答案

信贷管理里的主要策略有（）

A. 转移策略

B. 分散策略

C. 补偿策略

D. 预防策略

点击查看答案

“无间贷”客户需至少每（）进行一次贷后现场走访。

A. 月

B. 季

C. 半年

D. 年

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企业征信系统中，查询借款人贷款余额时，显示的是（）信息。

A. 借据余额为0的贷款

B. 合同有效的贷款

C. 合同失效的贷款

D. 借据余额大于0的贷款

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