根据金融机构客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存管理办法，金融机构应当保存的身份资料包括（）

A. 保证金不得来源我行或他行贷款资金、贴现资金

B. 保证金缴款方不得为银行承兑汇票收票人

C. 若保证金来源于关联企业，应进一步核查资金属性或贸易背景真实性

D. 若保证金来源于他行同名账户，应进一步核查他行同名账户资金的来源

A. 通过电子银行渠道办理的短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额大部分为小额交易

B. 由同一人或少数人操作不同客户的账户进行网上交易

C. 网上交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外；金额特别巨大的网上金融交易

D. 短期内，通过相同IP地址为多名客户办理网上支付业务、累计金额较大等

A. 窃取或者以其他方式非法获取信息

B. 采集禁止采集的个人信息或者未经同意采集个人信息

C. 违法提供或者出售信息

D. 因过失泄露信息

E. 逾期不删除个人不良信息

A. 平等

B. 自愿

C. 公平

D. 诚实信用

A. 保证人

B. 抵押人

C. 借款人

D. 出质人

A. 合并

B. 股权转让

C. 分立

D. 对外投资

E. 实质性增加债务融资