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银行信贷档案练习

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银行信贷档案练习

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《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，银行机构案件涉案金额等值人民币（）元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币（）元以上的属于重大案件。

A、五千万

B、一亿

C、五百万

D、一千万

答案：BD

银行信贷档案练习

根据《民法典》规定，债权人与保证人没有约定或者约定不明确的，保证期间为主债务履行期限届满之日起（）

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借款人申请固定资产贷款应具备以下条件（）

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（）对信贷经营机构报送的担保授信方案进行审批，主要负责授信主体的风险判断和授信额度的总体把控。

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人民银行规定商业银行办理的人民币短期贷款利率浮动的上限和下限分别是比基准利率（）

反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）

小微企业贷款展期审批权集中在（）。

员工异常行为谈话查证具有以下哪些要求？

贷款人和借款人应在贷款合同中约定，贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款。（）

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贷款人应按区域、行业和贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。（）

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抵押期间，信贷经营机构或担保人需要对抵押的债权数额等内容进行变更的，应由经办行（机构）与抵押人签订书面变更协议。涉及变更授信方案的，如变更后形成的风险控制措施弱于原授信方案的，应报有权审批机构审批。变更前后风险控制措施的强弱由（）负责认定

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多选题

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银行信贷档案练习

《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，银行机构案件涉案金额等值人民币（）元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币（）元以上的属于重大案件。

A、五千万

B、一亿

C、五百万

D、一千万

答案：BD

相关题目

根据《民法典》规定，债权人与保证人没有约定或者约定不明确的，保证期间为主债务履行期限届满之日起（）

A. 三个月

B. 六个月

C. 一年

D. 二年

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借款人申请固定资产贷款应具备以下条件（）

A. 借款人信用状况良好，无重大不良记录

B. 借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记

C. 借款人为我行AA级企业

D. 借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况，无重大不良记录

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（）对信贷经营机构报送的担保授信方案进行审批，主要负责授信主体的风险判断和授信额度的总体把控。

A. 授信审批部

B. 法律合规部

C. 风险管理部

D. 小微业务部

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人民银行规定商业银行办理的人民币短期贷款利率浮动的上限和下限分别是比基准利率（）

A. 放开上限和下浮10%

B. 上浮50%和下浮10%

C. 上浮70%和下浮10%

D. 上浮90%和下浮10%

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反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）

A. 24小时

B. 48小时

C. 64小时

D. ７日

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小微企业贷款展期审批权集中在（）。

A. 支行

B. 分支行

C. 总行

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员工异常行为谈话查证具有以下哪些要求？

A. 认真听取行为人的说明和解释

B. 如实全面记载

C. 方法得当、合规

D. 不得泄露异常行为信息线索及信访举报的反映人

点击查看答案

贷款人和借款人应在贷款合同中约定，贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款。（）

点击查看答案

贷款人应按区域、行业和贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。（）

点击查看答案

A. 支行行长

B. 业务条线

C. 风险管理部

D. 授信管理部

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