APP下载
首页
>
财会金融
>
银行信贷档案练习
搜索
银行信贷档案练习
题目内容
(
多选题
)
银行业金融机构董事会对从业人员行为的行为管理承担最终责任,以下哪些属于董事会应履行的责任?

A、培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化

B、审批本机构制定的行为守则及其细则

C、监督高级管理层实施从业人员行为管理

D、积极配合牵头部门对从业人员的行为进行监测、识别、记录、处理和报告

答案:ABC

银行信贷档案练习
借款人、担保人及企业实际控制人出现不良信用记录,即借款人、担保人或企业实际控制人最近2年度逾期记录累计超过()次,或出现逾期天数超过()天的信用记录,信贷经营机构应及时启动预警机制,并视情况采取取消借款人无本续贷资格、提前收回贷款等措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-24c8-c0f9-29e3bb5dbe00.html
点击查看题目
向金融信用信息基础数据库提供个人和企业的信贷信息,提供时需要取得信息主体的同意,提供个人不良信息无需通知信息主体。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-47f0-c0f9-29e3bb5dbe08.html
点击查看题目
重大信息披露应至少以()为一个披露周期,优先通过年报、社会责任报告等方式进行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-58c0-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
点击查看题目
客户尽职调查工作根据客户及业务风险情况分为普通型尽职调查和加强型尽职调查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-5ca8-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
点击查看题目
流动资金贷款金额需在借款人核定的额度范围之内,结合借款人的()等进行合理确定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-4bd8-c0f9-29e3bb5dbe09.html
点击查看题目
《押品评估管理办法》规定,评估机构与我行合作期间,出现以下任一情况者,应予以禁用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5f60-c0f9-29e3bb5dbe07.html
点击查看题目
案件应当年报告、当年统计,按照案件确认报告报送时间纳入年度统计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-54d8-c0f9-29e3bb5dbe23.html
点击查看题目
小微企业严禁授信对外投资超过其企业净资产的( ),或主营业务收入低于其总收入的( )客户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-2c98-c0f9-29e3bb5dbe00.html
点击查看题目
以下哪项不符合个人经营贷中对一般自然人年龄的要求()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-24c8-c0f9-29e3bb5dbe18.html
点击查看题目
客户尽职调查资料应作为反洗钱工作档案专夹保管,保管期限至少()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-5ca8-c0f9-29e3bb5dbe20.html
点击查看题目
首页
>
财会金融
>
银行信贷档案练习
题目内容
(
多选题
)
手机预览
银行信贷档案练习

银行业金融机构董事会对从业人员行为的行为管理承担最终责任,以下哪些属于董事会应履行的责任?

A、培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化

B、审批本机构制定的行为守则及其细则

C、监督高级管理层实施从业人员行为管理

D、积极配合牵头部门对从业人员的行为进行监测、识别、记录、处理和报告

答案:ABC

分享
银行信贷档案练习
相关题目
借款人、担保人及企业实际控制人出现不良信用记录,即借款人、担保人或企业实际控制人最近2年度逾期记录累计超过()次,或出现逾期天数超过()天的信用记录,信贷经营机构应及时启动预警机制,并视情况采取取消借款人无本续贷资格、提前收回贷款等措施。

A. 3次,1个月

B. 3次,2个月

C. 6次,1个月

D. 6次,2个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-24c8-c0f9-29e3bb5dbe00.html
点击查看答案
向金融信用信息基础数据库提供个人和企业的信贷信息,提供时需要取得信息主体的同意,提供个人不良信息无需通知信息主体。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-47f0-c0f9-29e3bb5dbe08.html
点击查看答案
重大信息披露应至少以()为一个披露周期,优先通过年报、社会责任报告等方式进行。

A. 一年

B. 半年

C. 3个月

D. 两年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-58c0-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
点击查看答案
客户尽职调查工作根据客户及业务风险情况分为普通型尽职调查和加强型尽职调查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-5ca8-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
点击查看答案
流动资金贷款金额需在借款人核定的额度范围之内,结合借款人的()等进行合理确定。

A. 经营情况

B. 财务状况

C. 股东背景

D. 资金需求

E. 还款能力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-4bd8-c0f9-29e3bb5dbe09.html
点击查看答案
《押品评估管理办法》规定,评估机构与我行合作期间,出现以下任一情况者,应予以禁用。

A. 与借款人或委托人串通,以押品价值的恶意高估高评为手段,骗取我行贷款的。

B. 迎合借款人或委托方不正当要求等行为,造成严重后果的。

C. 超资质范围执业的。

D. 受到评估行业主管部门撤销评估执业资质或评估执业资质等级被降级处分的。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5f60-c0f9-29e3bb5dbe07.html
点击查看答案
案件应当年报告、当年统计,按照案件确认报告报送时间纳入年度统计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-54d8-c0f9-29e3bb5dbe23.html
点击查看答案
小微企业严禁授信对外投资超过其企业净资产的( ),或主营业务收入低于其总收入的( )客户。

A. 30%

B. 40%

C. 50%

D. 60%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-2c98-c0f9-29e3bb5dbe00.html
点击查看答案
以下哪项不符合个人经营贷中对一般自然人年龄的要求()

A. 借款人17岁,贷款期限10年

B. 借款人30岁,贷款期限10年

C. 借款人45岁,贷款期限10年

D. 借款人70岁,贷款期限10年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-24c8-c0f9-29e3bb5dbe18.html
点击查看答案
客户尽职调查资料应作为反洗钱工作档案专夹保管,保管期限至少()年。

A. 3年

B. 5年

C. 2年

D. 6年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-5ca8-c0f9-29e3bb5dbe20.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载