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银行信贷档案练习

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银行信贷档案练习

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加强型尽职调查是指与客户建立业务关系时或业务关系存续期间，发现客户存在较高洗钱或者恐怖融资风险情形时，需要对客户采取强化尽职调查措施，主要包括以下情形（）。

A、客户风险评级结果为高风险、次高风险的，包括定期审核及动态调整（调高或调低）

B、怀疑客户特征、业务关系、交易的目的和意图、资金来源和用途存在较高洗钱或者恐怖融资风险情形的

C、客户因涉嫌犯罪被国家有关机关、部门、机构查询、冻结、扣划，或者疑似国家司法、执法和监察机关发布的涉嫌洗钱及相关犯罪人员的

D、客户被人民银行反洗钱调查的

答案：ABCD

银行信贷档案练习

贷款新规要求要保持负责业务风险评价工作部门的（），建立有效的岗位制衡机制。

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企业征信系统中，查询借款人贷款余额时，显示的是（）信息。

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贷款人和借款人应在贷款合同中约定，贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款。（）

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个人经营性贷款授信金额在（）万元内的，在确保借款人经营背景真实的前提下，可免于提供营业执照。

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不能按期归还贷款的，借款人可在贷款到期日前后三天，向贷款人申请贷款展期（）

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客户经理做好反洗钱工作资料保存工作，履行保密义务，按照《泉州银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》有关规定，采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，保存期限至少（）年，以便于反洗钱调查和监督管理。

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贷款展期期限的确定需综合考虑（）因素

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对借款人还款来源调查，可通过银行账户流水账单、税单调查其平均资金流量，估算平均收入，评估客户还款资金来源的充足性。

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办理银行承兑汇票的流动资金授信客户可申请无间贷。

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银行保险机构应于案件确认后（）个月内报送机构调查报告，报送路径与案件确认报告一致。

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多选题

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银行信贷档案练习

加强型尽职调查是指与客户建立业务关系时或业务关系存续期间，发现客户存在较高洗钱或者恐怖融资风险情形时，需要对客户采取强化尽职调查措施，主要包括以下情形（）。

A、客户风险评级结果为高风险、次高风险的，包括定期审核及动态调整（调高或调低）

B、怀疑客户特征、业务关系、交易的目的和意图、资金来源和用途存在较高洗钱或者恐怖融资风险情形的

C、客户因涉嫌犯罪被国家有关机关、部门、机构查询、冻结、扣划，或者疑似国家司法、执法和监察机关发布的涉嫌洗钱及相关犯罪人员的

D、客户被人民银行反洗钱调查的

答案：ABCD

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贷款新规要求要保持负责业务风险评价工作部门的（），建立有效的岗位制衡机制。

A. 合规性

B. 独立性

C. 关联性

D. 合法性

点击查看答案

企业征信系统中，查询借款人贷款余额时，显示的是（）信息。

A. 借据余额为0的贷款

B. 合同有效的贷款

C. 合同失效的贷款

D. 借据余额大于0的贷款

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贷款人和借款人应在贷款合同中约定，贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款。（）

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个人经营性贷款授信金额在（）万元内的，在确保借款人经营背景真实的前提下，可免于提供营业执照。

A. 20

B. 30

C. 50

D. 100

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不能按期归还贷款的，借款人可在贷款到期日前后三天，向贷款人申请贷款展期（）

点击查看答案

A. 1年

B. 3年

C. 5年

D. 2年

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贷款展期期限的确定需综合考虑（）因素

A. 贷款收益

B. 借款人还贷能力

C. 其他还贷资金情况

D. 抵（质）押物价值和变现能力

E. 保证人的代偿能力

点击查看答案

对借款人还款来源调查，可通过银行账户流水账单、税单调查其平均资金流量，估算平均收入，评估客户还款资金来源的充足性。

点击查看答案

办理银行承兑汇票的流动资金授信客户可申请无间贷。

点击查看答案

银行保险机构应于案件确认后（）个月内报送机构调查报告，报送路径与案件确认报告一致。

A. 一

B. 二

C. 三

D. 四

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