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银行信贷档案练习

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银行信贷档案练习

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在查询《企业征信报告》前，业务查询员或查询审批人应至少严格审查以下哪些信息：（）

A、已获得企业的有效书面授权同意。

B、查询操作在授权有效期限内。

C、明确约定合理的查询用途。

D、授权对象明确。

答案：ABCD

银行信贷档案练习

服务价格行为应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关监管规定，遵循公开、公平、诚实、信用的原则，但可不接受社会监督。（）

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根据《泉州银行股份有限公司全面风险与重大风险事项报告管理办法，“造成银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件”属于重大操作风险事项。

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总行对分支行实行弹性授权，对不同分支行、不同风险度的授信业务授予不同的权限。

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商品交易合同需在承兑开具前提供，增值税发票最迟应在承兑开具后（）内提供。

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银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。

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金融机构应在接到征信中心异议信息核查通知起（）日内完成对异议信息的核查和回复。

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个人信用报告查询时，客户授权时间必须（）查询时间。

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银行业金融机构内审稽核部门负责监督案件风险排查工作,并将案件风险排查工作开展情况作为年度内审监督的重要内容。

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“实贷实付”原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用资金，减少贷款挪用的风险。（）

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根据新的企业划分标准，对于零售业而言，从业人员（）人以下或营业收入（）万元以下的为中小微型企业。

题目内容

(

多选题

)

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银行信贷档案练习

在查询《企业征信报告》前，业务查询员或查询审批人应至少严格审查以下哪些信息：（）

A、已获得企业的有效书面授权同意。

B、查询操作在授权有效期限内。

C、明确约定合理的查询用途。

D、授权对象明确。

答案：ABCD

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服务价格行为应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关监管规定，遵循公开、公平、诚实、信用的原则，但可不接受社会监督。（）

点击查看答案

总行对分支行实行弹性授权，对不同分支行、不同风险度的授信业务授予不同的权限。

点击查看答案

商品交易合同需在承兑开具前提供，增值税发票最迟应在承兑开具后（）内提供。

A. 1个月

B. 2个月

C. 3个月

D. 4个月

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金融机构应在接到征信中心异议信息核查通知起（）日内完成对异议信息的核查和回复。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

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个人信用报告查询时，客户授权时间必须（）查询时间。

A. 等于

B. 晚于

C. 早于

D. 以上都是

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银行业金融机构内审稽核部门负责监督案件风险排查工作,并将案件风险排查工作开展情况作为年度内审监督的重要内容。

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“实贷实付”原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用资金，减少贷款挪用的风险。（）

点击查看答案

根据新的企业划分标准，对于零售业而言，从业人员（）人以下或营业收入（）万元以下的为中小微型企业。

A. 30020000

B. 300100000

C. 50020000

D. 50010000

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在查询《企业征信报告》前，业务查询员或查询审批人应至少严格审查以下哪些信息：（ ）

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