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上报可疑交易的情况包含（）

A、客户拒绝说明贷款目的、资金走向或偿还贷款资金来源

B、客户提前偿还贷款，但与其财务状况明显不符

C、客户突然偿还了长期逾期的贷款，且还款来源不能做出合理解释的

D、客户通过以资产抵质押获得贷款，但资产来源不详或资产与借款人的情况不符的

E、客户以大额现金或存款作为担保申请流动资金贷款，但不能说明款项的正当来源

答案：ABCD

银行信贷档案练习
业外案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3850-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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根据《民法典》规定，以注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权出质的，质权自（）设立。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4920-c0f9-29e3bb5dbe2f.html
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贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及（ ）的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4150-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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信贷需求审核时，需对企业年度经营收入、资金流水等实际经营情况，合理确定授信金额，如抵押物价值充足，可放松对真实贷款需求的审查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3468-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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《押品评估管理办法》规定，对于我行未设立网点抵押物评估机构的选用，原则上由总行公司金融部协调全行准入名单内具备相应估价资质的评估机构进行评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5f60-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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银行承兑汇票期限在3个月（含）以内，手续费按票面金额的（）收取。
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对于借款人以资产抵、质押作为其融资的担保措施，但资产来源不详或资产与借款人的情况不符的，或借款人拒绝说明贷款用途或还款来源的小微企业严禁授信
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在贷款存续期间，贷款人应当持续监测项目的建设，根据（ ）等因素，定期对项目风险进行评价，并建立贷款质量监控制度和风险预警体系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6348-c0f9-29e3bb5dbe23.html
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借款人已在我行一家支行申请授信，为获得更多流动资金，向我行同一辖区内同级支行申请新增额度，支行在还款来源有保障的前提下，可予以受理。（ ）
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-47f0-c0f9-29e3bb5dbe2e.html
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应收账款债权证明资料包括（ ）
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银行信贷档案练习

上报可疑交易的情况包含（）

A、客户拒绝说明贷款目的、资金走向或偿还贷款资金来源

B、客户提前偿还贷款，但与其财务状况明显不符

C、客户突然偿还了长期逾期的贷款，且还款来源不能做出合理解释的

D、客户通过以资产抵质押获得贷款，但资产来源不详或资产与借款人的情况不符的

E、客户以大额现金或存款作为担保申请流动资金贷款，但不能说明款项的正当来源

答案：ABCD

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业外案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件
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根据《民法典》规定，以注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权出质的，质权自（）设立。

A. 质押合同签订日

B. 质押合同生效时

C. 办理出质登记时

D. 权利凭证交付质权人时

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4920-c0f9-29e3bb5dbe2f.html
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贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及（ ）的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。

A. 担保人

B. 借款人所在集团客户

C. 借款人关联客户

D. 债权人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-4150-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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信贷需求审核时，需对企业年度经营收入、资金流水等实际经营情况，合理确定授信金额，如抵押物价值充足，可放松对真实贷款需求的审查
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《押品评估管理办法》规定，对于我行未设立网点抵押物评估机构的选用，原则上由总行公司金融部协调全行准入名单内具备相应估价资质的评估机构进行评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5f60-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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银行承兑汇票期限在3个月（含）以内，手续费按票面金额的（）收取。

A. 0.05%

B. 0.06%

C. 0.08%

D. 0.1%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-4020-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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对于借款人以资产抵、质押作为其融资的担保措施，但资产来源不详或资产与借款人的情况不符的，或借款人拒绝说明贷款用途或还款来源的小微企业严禁授信
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-28b0-c0f9-29e3bb5dbe2b.html
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在贷款存续期间，贷款人应当持续监测项目的建设，根据（ ）等因素，定期对项目风险进行评价，并建立贷款质量监控制度和风险预警体系。

A. 经营情况

B. 贷款担保

C. 市场环境

D. 宏观经济变动

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-6348-c0f9-29e3bb5dbe23.html
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借款人已在我行一家支行申请授信，为获得更多流动资金，向我行同一辖区内同级支行申请新增额度，支行在还款来源有保障的前提下，可予以受理。（ ）
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-47f0-c0f9-29e3bb5dbe2e.html
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应收账款债权证明资料包括（ ）

A. 合同原件及复印件

B. 商业发票

C. 货物验收凭据

D. 预付款或定金证明

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