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银行信贷档案练习
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多选题
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信贷管理里的主要策略有( )

A、转移策略

B、分散策略

C、补偿策略

D、预防策略

答案:ABCD

银行信贷档案练习
接受上市公司为他人提供担保时,必须要求公司提供如下材料并予以审查:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5b78-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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以住宅设定抵押的,若住宅已设立居住权,抵押人应提供相关居住权登记证明或居住权设立合同。同时,抵押人应将抵押情况书面通知居住权人并获得居住权人对抵押事实及抵押权人实现抵押权时配合涂销居住权的书面同意。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5b78-c0f9-29e3bb5dbe3b.html
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进一步严格贷中贷后管理,落实资金受托支付要求,防范企业通过关联方规避受托支付要求,以下符合相关管理要求的有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-3468-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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办理银行承兑汇票的流动资金授信客户可申请无间贷。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-20e0-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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案件风险排查方式包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-54d8-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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进一步严格贷中贷后管理,落实资金受托支付要求,防范企业通过关联方规避受托支付要求,以下符合相关管理要求的有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-6860-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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授信金额在50万元(含)以下,可免予提供营业执照,应提供相关经营佐证材料
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-24c8-c0f9-29e3bb5dbe29.html
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机构要落实主体责任,进一步强化合规意识和审慎经营理念,需加强员工异常行为监控,严防内外勾结,对相关违法违规人员可以酌情从轻问责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-6860-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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授信额度终审后3个月内未启用(指未签订授信额度合同),该授信业务须按新业务重新上报审批。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-28b0-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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商业银行的任何工作人员均可在全国统一的征信系统中查询客户的信用报告。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-47f0-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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信贷管理里的主要策略有( )

A、转移策略

B、分散策略

C、补偿策略

D、预防策略

答案:ABCD

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相关题目
接受上市公司为他人提供担保时,必须要求公司提供如下材料并予以审查:

A. 该公司经工商登记备案的公司章程

B. 担保事项已经董事会或者股东大会决议通过

C. 上市公司应公开披露关于担保事项已经董事会或者股东大会决议通过的信息

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以住宅设定抵押的,若住宅已设立居住权,抵押人应提供相关居住权登记证明或居住权设立合同。同时,抵押人应将抵押情况书面通知居住权人并获得居住权人对抵押事实及抵押权人实现抵押权时配合涂销居住权的书面同意。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b2a3-5b78-c0f9-29e3bb5dbe3b.html
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进一步严格贷中贷后管理,落实资金受托支付要求,防范企业通过关联方规避受托支付要求,以下符合相关管理要求的有()

A. 加强贷后资金流向监测和预警,不得以已开展受托支付为由弱化贷后资金管控。

B. 应书面向借款人提示违规将信贷资金用于购房的法律风险和相关影响。

C. 在签订贷款协议时,应同时签订资金用途承诺函,明确一旦发现贷款被挪用于房地产领域的将立刻收回贷款,压降授信额度,并追究相应法律责任。

D. 应通过网站公示、营业网点张贴公告等方式加强宣传教育

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办理银行承兑汇票的流动资金授信客户可申请无间贷。
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案件风险排查方式包括()。

A. 全面排查

B. 专项排查

C. 日常排查

D. 不定期排查

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进一步严格贷中贷后管理,落实资金受托支付要求,防范企业通过关联方规避受托支付要求,以下符合相关管理要求的有()

A. 加强贷后资金流向监测和预警,不得以已开展受托支付为由弱化贷后资金管控。

B. 应书面向借款人提示违规将信贷资金用于购房的法律风险和相关影响。

C. 在签订贷款协议时,应同时签订资金用途承诺函,明确一旦发现贷款被挪用于房地产领域的将立刻收回贷款,压降授信额度,并追究相应法律责任。

D. 应通过网站公示、营业网点张贴公告等方式加强宣传教育

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005edb5-b1e6-6860-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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授信金额在50万元(含)以下,可免予提供营业执照,应提供相关经营佐证材料
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机构要落实主体责任,进一步强化合规意识和审慎经营理念,需加强员工异常行为监控,严防内外勾结,对相关违法违规人员可以酌情从轻问责。
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授信额度终审后3个月内未启用(指未签订授信额度合同),该授信业务须按新业务重新上报审批。
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商业银行的任何工作人员均可在全国统一的征信系统中查询客户的信用报告。( )
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