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法律法规监管规章

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法律法规监管规章

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办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为：

A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份

B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息

C、对客户开户进行联网核查

D、挂失业务由他人代理办理

答案：ABD

法律法规监管规章

总资产规模（）亿元人民币以上且跨省设立分支机构的法人商业银行应设立异地模式灾备中心。

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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》，存款行不按本规定对质物进行确认或贷款行接受未经确认的单位定期存单质押的，由中国银行业监督管理委员会给予警告，并处以( )以下的罚款，并责令对其主要负责人和直接责任人员依法给予行政处分。

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商业银行操作风险包括（）。

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（）是维护消费者合法权益、处理消费投诉的责任主体。

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商业银行代理保险业务时，投保人年龄超过65周岁时，向其销售的保险产品原则上应为：

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依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联法人或其他组织包括（）。

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贷款人应根据（），合理约定贷款资金支付方式及贷款人受托支付的金额标准。

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商业银行董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。

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对于自查工作走过场、流于形式的，要严肃追究部门、分支机构一把手的责任，并将自查质效纳入年度绩效考核之中。

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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》，经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的( )。

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法律法规监管规章

办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为：

A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份

B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息

C、对客户开户进行联网核查

D、挂失业务由他人代理办理

答案：ABD

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总资产规模（）亿元人民币以上且跨省设立分支机构的法人商业银行应设立异地模式灾备中心。

A. 500

B. 1000

C. 2000

D. 3000

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A. 一万元

B. 三万元

C. 五万元

D. 十万元

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商业银行操作风险包括（）。

A. 汇率风险

B. 法律风险

C. 策略风险

D. 声誉风险

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（）是维护消费者合法权益、处理消费投诉的责任主体。

A. 中国银保监会各级派出机构

B. 银行业协会

C. 保险业协会

D. 银行保险机构

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商业银行代理保险业务时，投保人年龄超过65周岁时，向其销售的保险产品原则上应为：

A. 保单利益相对较高的产品

B. 保单利益确定的保险产品

C. 保单利益在较小范围内浮动的保险产品

D. 投保人自愿选定的产品

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依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联法人或其他组织包括（）。

A. 商业银行的主要非自然人股东

B. 与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织

C. 商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织

D. 其他可直接、间接、共同控制商业银行或可对商业银行施加重大影响的法人或其他组织

点击查看答案

贷款人应根据（），合理约定贷款资金支付方式及贷款人受托支付的金额标准。

A. 借款人的行业特征

B. 借款人的经营规模

C. 借款人的管理水平

D. 借款人的信用状况

E. 贷款业务品种

点击查看答案

商业银行董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

对于自查工作走过场、流于形式的，要严肃追究部门、分支机构一把手的责任，并将自查质效纳入年度绩效考核之中。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

根据《单位定期存单质押贷款管理规定》，经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的( )。

A. 50%

B. 60%

C. 90%

D. 100%

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