A、王女士，2012年开始购买银行理财产品，目前在银行持有资产800万元，无其他负债
B、方先生，2016年开始购买基金，近3年年收入分别为20万元、60万元和30万元
C、刘先生，2015年开始进行基金定投，目前储蓄50万元，基金50万元，银行理财300万元，经营性贷款50万元
D、李女士，2014年开始炒股，全部身家400万元投入股市，目前市值为250万元
答案：AC
A、王女士，2012年开始购买银行理财产品，目前在银行持有资产800万元，无其他负债
B、方先生，2016年开始购买基金，近3年年收入分别为20万元、60万元和30万元
C、刘先生，2015年开始进行基金定投，目前储蓄50万元，基金50万元，银行理财300万元，经营性贷款50万元
D、李女士，2014年开始炒股，全部身家400万元投入股市，目前市值为250万元
答案：AC
A. 新签约理财客户
B. 从未发生理财交易的客户
C. 从未持有理财份额的客户
D. 新开卡客户
A. 法律主体资格不同
B. 投资者的地位不同
C. 基金组织方式不同
D. 基金运作管理标准不同
A. 银行的存贷利率差不断缩小
B. 银行急需通过对资本消耗较小的中间业务来提高其核心竞争力
C. 为了解决目前银行普遍存在的业务结构简单，趋同性强等问题
D. 金融业界的激烈竞争使得财富管理业务更具发展动力
A. 银行转证券
B. 证券转银行
C. 信息查询
D. 银行转银行
A. 不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动
B. 遵守所在机构的各项管理制度和操作流程
C. 告知公募投资人基金的详细持仓
D. 未经批准不得开展越权活动
A. 投资者小李，具有3年股票投资经历，且家庭金融净资产为500万元
B. 甲公司，最近一年末净资产为2000万元
C. 乙公司，最近一年末净资产为1200万元
D. 投资者小李，具有1年股票投资经历，且近5年年均收入为30万元
A. 风险
B. 投资
C. 收益
D. 流动性
