依法合规建立从业人员异常行为排查机制,特别要加强( )及其经办业务的排查
A. 支行长
B. 拟离职人员
C. 高级管理人员
D. 信贷经理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-8558-c0f9-29e3bb5dbe12.html
点击查看答案
定期检查评估营业机构的操作风险及案件风险管理体系的运作情况,监督管理政策、监管要求的落实情况,应重点对( )的操作规范和业务程序进行评估。
A. 高风险网点
B. 高风险业务
C. 高风险环节
D. 高风险岗位
E. 高风险人员
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-98e0-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
点击查看答案
《个人贷款管理暂行办法》就建立借款人合理收入偿债比例控制机制进行如下规定( )。
A. 贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制
B. 借款人应出具合法有效的收入证明材料
C. 结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素,合理确定贷款金额和期限
D. 控制借款人每期还款额不超过其还款能力
E. 以上都对
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-94f8-c0f9-29e3bb5dbe01.html
点击查看答案
根据责任认定情况,有下列哪种情形的,银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理?
A. 情节轻微且未造成损害的
B. 因抵制无效,被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的,但执行上级明显违法违规决定或命令的除外
C. 自查发现、主动揭露案件的
D. 指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作,发生案件的
E. 对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理,从而引发案件或导致案件情节进一步加重的
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-8d28-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
点击查看答案
惠农-光伏贷合作项目公司除要求提供全程连带责任担保外,需另行缴纳担保保证金,保证金比例原则上要求不低于其所担保贷款余额的( )。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-79a0-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
点击查看答案
《个人贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次?( )
A. 法律
B. 行政法规
C. 规章
D. 监管规范性文件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-8170-c0f9-29e3bb5dbe25.html
点击查看答案
严禁贷款资金从事( )。
A. 股本权益性投资
B. 股票
C. 期货
D. 法律法规明确禁止的经营项目
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-8940-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
点击查看答案
我国商业银行业的“三性原则”有( )。
A. 风险性
B. 流动性
C. 安全性
D. 效益性
E. 稳定性
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-9110-c0f9-29e3bb5dbe18.html
点击查看答案
10万元以下农户小贷业务征信记录不得超出以下标准:近三年内有累计( )或( )。
A. 5次(含)以内
B. 8次(含)以内
C. 连续2次(含)以内(含贷记卡逾期)
D. 连续2次(含)以内(不含贷记卡逾期)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-8940-c0f9-29e3bb5dbe12.html
点击查看答案
严格执行授信( )制度。
A. 双人实地贷前调查
B. 面谈面签
C. 主调实地贷前调查
D. 现场与非现场
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-8d28-c0f9-29e3bb5dbe00.html
点击查看答案