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贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职调查职责,对个人贷款申请内容和相关情况的( )进行调查核实,形成调查评价意见。

A、真实性

B、合规性

C、准确性

D、完整性

答案:ACD

成安风险认证产品题库
助业贷授信期限原则上不超过( )年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-7d88-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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根据责任认定情况,有下列哪种情形的,银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理?
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下面属于从合同的是( )。
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专项检查报告内容包括但不限于:( )。
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甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得信息转卖给第三人,造成该客户重大经济损失。对于以上信息,下列说法正确的是( )。
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商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行( )制度,原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-9110-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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甲银行信贷员王某的丈夫李某是乙公司董事长,下列说法正确的是( )。
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我行汽车贷款管理办法规定,汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过5年,其中,二手车贷款的贷款期限(含展期)不得超过( )年。
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根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为哪几类?
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下列指标中,可能影响对公客户规模划型的有( )。
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题目内容
(
多选题
)
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成安风险认证产品题库

贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职调查职责,对个人贷款申请内容和相关情况的( )进行调查核实,形成调查评价意见。

A、真实性

B、合规性

C、准确性

D、完整性

答案:ACD

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相关题目
助业贷授信期限原则上不超过( )年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-7d88-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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根据责任认定情况,有下列哪种情形的,银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理?

A. 情节轻微且未造成损害的

B. 因抵制无效,被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的,但执行上级明显违法违规决定或命令的除外

C. 自查发现、主动揭露案件的

D. 指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作,发生案件的

E. 对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理,从而引发案件或导致案件情节进一步加重的

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下面属于从合同的是( )。

A. 借款合同

B. 借用合同

C. 买卖合同

D. 抵押合同

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专项检查报告内容包括但不限于:( )。

A. 检查情况

B. 问题分析

C. 整改意见及结果等

D. 突发风险报告

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甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得信息转卖给第三人,造成该客户重大经济损失。对于以上信息,下列说法正确的是( )。

A. 甲乙双方构成共同犯罪

B. 乙构成出售、非法提供个人信息罪

C. 甲构成出售、非法提供个人信息罪

D. 甲乙均不构成犯罪

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商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行( )制度,原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

A. 持续工作

B. 重点监督

C. 轮岗

D. 强制休假

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甲银行信贷员王某的丈夫李某是乙公司董事长,下列说法正确的是( )。

A. 甲银行不得向乙公司发放贷款

B. 甲银行不得向乙公司发放信用贷款

C. 甲银行不得向乙公司发放担保贷款

D. 甲银行可以自由向乙公司发放贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-8558-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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我行汽车贷款管理办法规定,汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过5年,其中,二手车贷款的贷款期限(含展期)不得超过( )年。

A. 4

B. 3

C. 2

D. 1

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-8558-c0f9-29e3bb5dbe20.html
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根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为哪几类?

A. 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的

B. 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的

C. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的

D. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的

E. 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-37e5-8d28-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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下列指标中,可能影响对公客户规模划型的有( )。

A. 营业收入

B. 利润总额

C. 从业人员

D. 资产总额

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