商业银行应当建立有效的（）机制，实时监测欺诈行为，定期分析欺诈风险变化情况，不断完善反欺诈的模型审核规则和相关技术手段，防范冒充他人身份、恶意骗取银行贷款的行为，保障信贷资金安全。

A. 70

B. 60

C. 50

A. 中国人民银行及其分支机构

B. 中国反洗钱监测分析中心

C. 公安机关

D. 中国银行业监督管理委员会

A. 国务院银行业监督管理机构

B. 中国人民银行

C. 国务院价格主管部门

D. 国务院银行业监督管理机构、中国人民银行会同国务院价格主管部门

A. 账户内的资金平均存量

B. 账户的设置

C. 账户的规范性

D. 账户内的资金支出

A. 银行

B. 从事非法金融业务活动的机构

C. 信用社

D. 政府

A. 商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间

B. 商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费

C. 商业银行办理结算业务不得压单

D. 商业银行可以任意降低利率来发放贷款

A. 由国家主席决定特赦

B. 由全国人大决定特赦

C. 由全国人大常委会决定特赦

D. 由国务院决定特赦

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

A. 金融企业

B. 非金融企业

C. 政府融资平台

D. 法人金融机构

A. 改善公司治理结构

B. 预先做好防范危机的准备

C. 确保各类主要风险得到正确识别和排序

D. 利用精确的数量模型进行量化