商业银行应保证债务人和债项在资产池之间保持合理分布，避免单个池中零售风险暴露过于集中。若单个资产池中风险暴露超过该类零售风险暴露总量的（）%,商业银行应向监管部门证明该资产池中风险暴露具有风险同质性，并且不会影响估计该池的风险参数。

A. 银监部门　

B. 外汇管理局　　　

C. 证监会　

D. 中国人民银行

A. 1

B. 2

C. 3

A. 1992

B. 1993

C. 1994

D. 1995

A. 带薪休假

B. 强制休假

C. 岗位交流

D. 轮岗

A. 生产经营的规模和周期

B. 财务实力

C. 提供的抵质押物价值

D. 对银行的综合贡献度

A. 资本充足率不得低于8%

B. 储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足

C. 逆周期资本要求为风险加权资产的0-2.5%，由核心一级资本来满足

D. 国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%，由二级资本来满足

A. 第三支柱又称市场约束、信息披露，是对第一支柱和第二支柱的补充

B. 第二版巴塞尔资本协议扩大了资本覆盖风险的种类，改革了风险加权资产的计算方法

C. 明确商业银行资本要全面覆盖信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险

D. 明确商业银行总资本充足率不得低于8％，核心资本充足率不得低于4％ 

A. 核心一级资本

B. 其它一级资本

C. 二级资本

D. 附加资本

A. 3笔

B. 5笔

C. 10笔

D. 终身免年费

A. 银行信用

B. 消费信用

C. 商业信用

D. 国家信用