贷款人应采取（）的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

A. 一项资产增加，一项负债增加

B. 一项资产增加，一项所有者权益增加

C. 一项资产增加，一项资产减少

D. 一项资产增加，一项负债减少

A. 做出处罚决定的机构

B. 受处罚人员被处罚行为发生时所在机构

C. 上级领导

D. 公安机关

A. 定期存款账户

B. 活期存款账户

C. 储蓄存款账户

A. 三

B. 四

C. 五

D. 六

A. 人员、岗位、管理

B. 人员、岗位、职责

C. 人员、职责、管理

D. 管理、岗位、职责

A. 责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

B. 责令改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款

C. 给予银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分

D. 取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作

A. 董事会

B. 监事会

C. 高管层

A. 税务机关

B. 海关

C. 国库

D. 银行

A. 100

B. 20

C. 50

A. 建议客户分批次转账以逃避反洗钱检查

B. 建议客户进行理财产品组合降低风险

C. 建议客户根据经常项目交易情况购买外汇

D. 建议客户购买国债以减少利息税