A、 密码解锁
B、 个人信息修改
C、 小额批量代发业务核验账户真实性
D、 小额批量代发
答案:C
解析:解析:对高龄、重病、伤残等行动不便,或无自理能力等客户,在办理小额批量代发业务核验账户真实性时,在风险可控的前提下,按照上门服务有关规定可适当简化手续和流程。
A、 密码解锁
B、 个人信息修改
C、 小额批量代发业务核验账户真实性
D、 小额批量代发
答案:C
解析:解析:对高龄、重病、伤残等行动不便,或无自理能力等客户,在办理小额批量代发业务核验账户真实性时,在风险可控的前提下,按照上门服务有关规定可适当简化手续和流程。
A. 左上角
B. 左下角
C. 右上角
D. 右下角
解析:解析:本票专用章及经办员、复核员的签章应在本票左下角出票行签章处。
A. 营业机构负责人
B. 内勤行长
C. 营业机构上级机构负责人
D. 运营监管经理
解析:解析:其他单位和个人不得查阅和复制,确需查询的,须经营业机构上级机构负责人书面审核同意。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:个人客户办理印鉴的注销应由本人办理,并提供本人身份证件原件。
A. 居民户口簿
B. 护照
C. 机动车驾驶证
D. 社会保障卡
解析:解析:审核客户提供的身份证件的有效性,对客户身份有疑义的,可要求客户提供居民户口簿、护照、机动车驾驶证、社会保障卡等其他辅助证件进一步核实客户身份后办理业务。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:对于无法机读的二代身份证或临时身份证,除应进行人行核查外,还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。
A. 证件照片与客户相貌相符时
B. 鉴别为伪冒证件时
C. 居民身份证不能机读识别时
D. 确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时(主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断)
解析:解析:存在以下情况时应拒绝开户:提供证件类型与客户身份不符时(见下对应一览表);鉴别为伪冒证件时;居民身份证不能机读识别时;超过证件有效期时;确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时(主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断);证件照片与客户相貌存在明显不符时。
A. 自下而上
B. 逐级滚动
C. 轧差清算
D. 自动记账
解析:解析:银行汇票采用“自下而上、逐级滚动、轧差清算、自动记账”的资金清算模式,日终自动完成清算。
A. 用于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定,不支持跨行绑定。
B. 被绑定Ⅰ类户包括借记卡、个人结算存折。
C. Ⅰ、Ⅱ类户必须在同一证件类型下。
D. 已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额(仅限人民币币种)不受Ⅱ类户日、年累计限额控制。
解析:解析:本交易用于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定,不支持跨行绑定。
A. 一年
B. 6个月
C. 3个月
D. 1个月
解析:解析:营业机构、清分机构在用现金出纳机具必须正确采集、存储、传输人民币和主要外币冠字号码,且冠字号码记录存储期限不少于3个月。
A. 直接予以办理扣划业务
B. 向有权机关说明账户的保证金性质
C. 向客户部门确认保证金是否仍在担保期间
D. 根据相关法律法规与有权机关沟通确认保证金能否扣划
解析:解析:有权机关执法人员出具县团级(含)以上机构签发的《协助扣划存款通知书》、生效法律文书或行政机关的决定书、身份证明文件交开户行(见附件3)。开户行向有权机关说明账户的保证金性质,并及时向客户部门确认保证金是否仍在担保期间,再根据相关法律法规与有权机关沟通确认保证金能否扣划。