A、 委派行
B、 受派行
C、 委派网点
D、 受派网点
答案:A
解析:解析:内勤行长实行委派制管理,其行政关系和薪酬由委派行管理,委派行和受派网点共同负责内勤行长履职情况和日常行为的监督。
A、 委派行
B、 受派行
C、 委派网点
D、 受派网点
答案:A
解析:解析:内勤行长实行委派制管理,其行政关系和薪酬由委派行管理,委派行和受派网点共同负责内勤行长履职情况和日常行为的监督。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:金库(加配钞中心)可将专用钞封装加签后配送至营业机构,清分装箱时可不再清点,全程在视频监控下由钞箱管理岗拆封加钞。
A. 1
B. 1.5
C. 2
D. 3
解析:解析:核心网点高柜柜口原则上不超过2个,骨干网点高柜柜口原则上设1个,在符合当地监管要求的前提下,轻型网点原则上可不设高柜。
A. 现金清分岗
B. 库房管理岗
C. 钞箱管理岗
D. 现场经理岗
解析:解析:装钞钞箱应严密交接手续,当日加配钞计划由现金清分岗与钞箱管理岗办理钞箱出库交接;隔日加配钞计划由现金清分岗与库房管理岗办理钞箱入库交接。
A. 交易行
B. 上级行
C. 开户行
D. 以上全部
解析:解析:跨网点交易发现错账时,当日和隔日交易由开户行冲正,不可以抹账。
A. 一年
B. 6个月
C. 3个月
D. 1个月
解析:解析:营业机构、清分机构视频监控必须有效覆盖货币鉴别、假币收缴及鉴定业务办理过程,且业务影像资料保管期限不少于3个月。
A. 按照反洗钱等规定延长开户审查期限
B. 通过上门核实等手段强化客户尽职调查
C. 直接拒绝开户
D. 继续为客户开立对公账户
解析:解析:对存在下列情形的企业,应当加强风险识别,对于存在可疑情形的,应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、通过上门核实等手段强化客户尽职调查,必要时拒绝开户。(一)法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉。(二)企业注册地和经营地均在异地。(三)同一地址注册多个企业、同一人作为法定代表人注册多个企业、同一人代理多个不同企业开立银行账户、同一联系方式关联多个不同企业开立的银行账户。(四)单位名称明显异常或不合常理。(五)法定代表人或单位负责人身份明显异常,如老年人、学生、无职业者等。(六)代理或陪同相对特殊人群开户,如代理或陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件开户,代理或陪同老年人、学生、无职业者等开户。(七)其他开户意愿可疑或我行认为存在异常开户情形的。
A. 3个
B. 5个
C. 7个
D. 10个
解析:解析:其他备案类账户,于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
A. 柜面经理张三未选择“代理”标志,未按要求在系统中登记代理人证件信息
B. 监护人代理未成年人现金取款1万元(含)以上,张三未按作业规则要求客户出具监护证明(户口簿、出生证明等)
C. 在定期一本通子账户销户前,张三未按要求核对账户留存手机号码
D. 执行定期一本通子账户现金销户交易
解析:解析:居住在中国境内16周岁(不含)以下的中国公民,办理开户、存取款(人民币单笔1万元(含)以上现金取款或5万元(含)以上转账取款业务)、挂失等需要出示身份证件的业务,应由监护人代理办理,视同本人办理。由监护人办理的,还应提供监护人有效身份证件和监护证明(户口簿、出生证明等),并留存其复印件或影印件。
A. 业务部门
B. 运营管理部门
C. 管理行
D. 保卫部门
解析:解析:凭证销毁时,填制《有价单证和重要空白凭证销毁表》(见附件3),应由业务部门、运营管理部门、管理行和保卫部门共同监销,并在销毁表签字。
A. 3个工作日
B. 7个工作日
C. 10个工作日
D. 15个工作日
解析:解析:同号换卡时,告知客户新卡预计于15个工作日内发送至本网点,请等候银行电话通知领取新卡,并且必须凭客户有效身份证件到领卡网点领取。