A、 不超过1年
B、 不超过6个月
C、 不超过48小时的临时冻结
D、 不超过24小时的临时冻结
答案:C
解析:解析:反洗钱行政主管部门不超过48小时的临时冻结
A、 不超过1年
B、 不超过6个月
C、 不超过48小时的临时冻结
D、 不超过24小时的临时冻结
答案:C
解析:解析:反洗钱行政主管部门不超过48小时的临时冻结
A. 正确
B. 错误
解析:解析:第三方存管业务是指经监管部门核准后,我行接受证券公司及其投资者的委托,为投资者开立管理账户,建立资金账户、管理账户与银行结算账户的一一对应关系,履行投资者交易结算资金或信用担保资金的划转和存放的职责。
A. 凭证
B. 账簿
C. 报表和清单流水
D. 其他运营档案
解析:解析:本办法适用于农业银行境内各级营业机构、各级行运营管理部门、运营后台中心、运营档案库;境内其他机构形成的运营类档案比照执行。
A. 每周
B. 每旬
C. 每月
D. 每季
解析:解析:离行式自助设备的日常巡检,由支行、营业网点负责,至少每周巡检一次。
A. 财政预算外资金
B. 期货交易保证金
C. 设立临时机构
D. 党、团、工会设在单位的组织机构经费
解析:解析:对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户:1.基本建设资金;2.更新改造资金;3.财政预算外资金;4.粮、棉、油收购资金;5.证券交易结算资金;6.期货交易保证金;7.信托基金;8.金融机构存放同业资金;9.政策性房地产开发资金;10.单位银行卡备用金;11.住房基金;12.社会保障基金;13.收入汇缴资金和业务支出资金;14.党、团、工会设在单位的组织机构经费;15.其他需要专项管理和使用的资金。
A. 1000元
B. 2000元
C. 5000元
D. 10000元
解析:解析:人民币存本取息定期储蓄存款是存款时约定存期和取息期,一次性存入本金,分次支取利息,到期后一次支取本金的定期储蓄存款业务。起存金额为5000元,存期分为一年、三年、五年。
A. 中低风险类
B. 中风险类
C. 高风险类
D. 禁止类
解析:解析:如CCS等级分类为高风险等级,应由客户经理对客户进行加强型尽职调查,并填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:冠字号码查询业务主要依托中国农业银行冠字号码查询信息系统(简称ISNC)进行办理,该系统以一级分行(直属分行)为单位建立,分行辖内数据可以互访,不同分行之间数据不能访问。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:客户信息保护,指在业务办理过程中,员工要严格遵守相关法律法规、监管要求,按照《中国农业银行客户信息保护管理办法》、《中国农业银行个人客户信息保护实施细则》等行内规章制度的要求,收集、使用、保存、查询和报送个人客户信息。
A. 柜面经理
B. 大堂经理
C. 内勤行长或指定专人
D. 客户经理
解析:解析:如有待处理任务,应及时处理。
A. 网点负责人
B. 内勤行长
C. 大堂经理
D. 柜面经理
解析:解析:内勤行长是网点营业场所现场管理及“三线一网格”运营线管理的直接责任人,在履行业务监督职责基础上,负责落实网点营业场所现场管理各项工作。