A、 一级支行客户主管部门
B、 一级支行运营管理部门
C、 二级分行客户主管部门
D、 二级分行运营管理部
答案:D
解析:解析:对账周期选择“默认”、“按月”的,《银企对账服务协议》、《银企对账要素表》由营业机构内勤行长审批签章;选择“按季”的,由二级分行运营管理部审批签章。
A、 一级支行客户主管部门
B、 一级支行运营管理部门
C、 二级分行客户主管部门
D、 二级分行运营管理部
答案:D
解析:解析:对账周期选择“默认”、“按月”的,《银企对账服务协议》、《银企对账要素表》由营业机构内勤行长审批签章;选择“按季”的,由二级分行运营管理部审批签章。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:静态授权是指总行运营管理部根据交易的风险性和重要性统一确定静态授权级别,全行营业机构执行统一标准。
A. 按照反洗钱等规定延长开户审查期限
B. 通过上门核实等手段强化客户尽职调查
C. 直接拒绝开户
D. 继续为客户开立对公账户
解析:解析:对存在下列情形的企业,应当加强风险识别,对于存在可疑情形的,应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、通过上门核实等手段强化客户尽职调查,必要时拒绝开户。(一)法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉。(二)企业注册地和经营地均在异地。(三)同一地址注册多个企业、同一人作为法定代表人注册多个企业、同一人代理多个不同企业开立银行账户、同一联系方式关联多个不同企业开立的银行账户。(四)单位名称明显异常或不合常理。(五)法定代表人或单位负责人身份明显异常,如老年人、学生、无职业者等。(六)代理或陪同相对特殊人群开户,如代理或陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件开户,代理或陪同老年人、学生、无职业者等开户。(七)其他开户意愿可疑或我行认为存在异常开户情形的。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:购回必须实名制,根据系统提示,超过一定额度的要进行联网核查,并留存客户身份信息。
A. 原开户网点
B. 地市辖内
C. 一级分行
D. 全国范围
解析:解析:客户书面申请印鉴挂失的,须本人凭有效身份证件和存款凭证到原开户营业机构办理
A. 内勤行长
B. 钞箱管理岗
C. 押运员
D. 巡检人员
解析:解析:离行式自助设备的吞没卡,应由钞箱管理岗或巡检人员现场密封。
A. 个人结算账户
B. 对公结算账户
C. 专用账户
D. 通用账户
解析:解析:签约双向保付主合约账户须为我行已启用对公结算账户。
A. 每周
B. 每旬
C. 每月
D. 每季
解析:解析:离行式自助设备的日常巡检,由支行、营业网点负责,至少每周巡检一次。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
解析:解析:被解聘的内勤行长,其岗位等级根据人力资源部相关制度要求确定;自解聘之日起三年内不得再次担任内勤行长或运营部门相关负责人等职务。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:预留印鉴是客户在开立银行账户后凭以办理款项支付结算的权利证明,也是开户银行办理支付结算的审核依据。
A. 手工动账
B. 系统自动记账
C. 未发生动账
D. 无具体要求
解析:解析:运营主管应重点监控营业机构通用账户手工动账情况;监管经理应及时核实一年以上未动账账户的手动记账原因,检查账户资金来源和去向的真实性、合理性。