A、3
B、5
C、7
D、10
答案:D
解析:解析:金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3
B、5
C、7
D、10
答案:D
解析:解析:金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:确需开展合作业务培训的,应安排在支行或上级行进行。
A. 交易行
B. 上级行
C. 开户行
D. 以上全部
解析:解析:跨网点交易发现错账时,当日和隔日交易由开户行冲正,不可以抹账。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:营业期间,可根据开放高柜一人一柜、每三台超级柜台至少配备一名超级柜台前端服务员的标准,适当灵活调配人员,但须有内勤行长(代班内勤行长)和大堂经理在岗履职。
A. 按照服务流程分流客户
B. 引导客户进行业务预处理
C. 维护现场服务环境
D. 应对网点服务突发情况和客户投诉
解析:解析:大堂服务类职责
A. 正常
B. 无冻结
C. 无封户
D. 无追加
解析:解析:保证金账户只能在账户状态正常、无冻结、无封户时才能销户。
A. 通知类型:包括1天投资版和7天大众版两种。
B. 当币种为外币时只能选择7天大众版。
C. 当选择7天大众版时,系统每满七天自动转存一次。
D. 结息时按7天个人通知存款利率计息;若不满7天,按支1天通知存款利率计息。
解析:解析:通知类型:包括1天投资版和7天大众版两种。
A. 居住证
B. 机动车驾驶证
C. 护照
D. 社保卡
解析:解析:客户提供有效证件时,要通过人工和证件鉴别仪(当配备时)识别、核对有效证件的真实性、有效期、本人和证件照片的一致性,不符的均不得办理(若无法判断客户身份的,可根据需要要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件,以进一步确认存款人身份)
A. 5日
B. 10日
C. 15日
D. 30日
解析:解析:发卡行应为持卡人提供对账服务。对于持卡人提出疑问的交易,发卡行须在接到质疑后30日内作出答复。
A. 用于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定,不支持跨行绑定。
B. 被绑定Ⅰ类户包括借记卡、个人结算存折。
C. Ⅰ、Ⅱ类户必须在同一证件类型下。
D. 已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额(仅限人民币币种)不受Ⅱ类户日、年累计限额控制。
解析:解析:本交易用于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定,不支持跨行绑定。
A. 联机收费
B. 联动收费
C. 批量收费
D. 退费
解析:解析:联动收费:是指在柜面业务办理过程中,当遇到收费时,系统自动触发收费交易进行的收费。