A、 3,3
B、 3,5
C、 5,5
D、 5,10
答案:B
解析:解析:客户身份资料和交易记录按照监管部门有关规定要求管理。具体保存期限如下:(一)客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,各级机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
A、 3,3
B、 3,5
C、 5,5
D、 5,10
答案:B
解析:解析:客户身份资料和交易记录按照监管部门有关规定要求管理。具体保存期限如下:(一)客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,各级机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
A. 活期类
B. 定期类
C. 非标类
D. 定标类
解析:解析:定期类、非标类保证金账户不能做冲正交易。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:异地有权机关可以委托本地有权机关代为送达协助查询、冻结、解冻、扣划通知书等法律文件
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
解析:解析:开户行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户,应当于2个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案,并将账户变更、撤销资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:离行式自助设备必须采用整体换箱方式,在行式自助(智能)设备根据条件可采用整体换箱或整体换钞方式。
A. 中低风险类
B. 中风险类
C. 高风险类
D. 禁止类
解析:解析:如CCS等级分类为高风险等级,应由客户经理对客户进行加强型尽职调查,并填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》。
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
D. 经财政部门批准设立的账户
解析:解析:办理代付业务,收款方须具有合法的银行结算账户,委托单位代发款项应来源于其基本存款账户、一般存款账户或经财政部门批准设立的账户
A. 核心网点
B. 骨干网点
C. 轻型网点
D. 特色网点、自助网点
解析:解析:根据网点的业务规模、客户结构及经营特点等,我行网点分为核心网点、骨干网点、轻型网点、特色网点、自助网点五种类型。
A. 现金清分岗
B. 库房管理岗
C. 钞箱管理岗
D. 现场经理岗
解析:解析:装钞钞箱应严密交接手续,当日加配钞计划由现金清分岗与钞箱管理岗办理钞箱出库交接;隔日加配钞计划由现金清分岗与库房管理岗办理钞箱入库交接。
A. 5日
B. 10日
C. 15日
D. 30日
解析:解析:发卡行应为持卡人提供对账服务。对于持卡人提出疑问的交易,发卡行须在接到质疑后30日内作出答复。
A. 标准化
B. 制度化
C. 规范化
D. 高效化
解析:解析:授权中心应按照统一标准审核营业机构授权业务,保证业务处理的标准化、规范化,并及时记录在业务处理期间出现的业务疑难、不规范操作和特殊事项等情况,定期汇总分析。