A、 集中加配钞流程下,监控计划岗还应检查隔日加钞钞箱是否已全部入库保管。
B、 业务综合岗应检查当日交出的任务钥匙、电子钥匙和PDA是否已全部收回,是否已全部入保险柜或柜员现金箱加锁保管,清机差错情况是否登记。
C、 非集中加配钞和外包加配钞流程下,业务综合岗要检查当日应完成的加钞任务是否已全部完成,内勤行长要核实电子柜员余额日终是否为零。
D、 集中加配钞流程下,账务处理岗、内勤行长要检查当日应处理的账务是否已处理完毕;电子柜员的现金箱余额是否正确。
答案:A
解析:解析:自助(智能)设备加配钞业务的日终检查
A、 集中加配钞流程下,监控计划岗还应检查隔日加钞钞箱是否已全部入库保管。
B、 业务综合岗应检查当日交出的任务钥匙、电子钥匙和PDA是否已全部收回,是否已全部入保险柜或柜员现金箱加锁保管,清机差错情况是否登记。
C、 非集中加配钞和外包加配钞流程下,业务综合岗要检查当日应完成的加钞任务是否已全部完成,内勤行长要核实电子柜员余额日终是否为零。
D、 集中加配钞流程下,账务处理岗、内勤行长要检查当日应处理的账务是否已处理完毕;电子柜员的现金箱余额是否正确。
答案:A
解析:解析:自助(智能)设备加配钞业务的日终检查
A. 护照信息页、签名页
B. 中国签证页
C. 中国边境出入章页
D. 备注页
解析:解析:护照至少要包括护照信息页、签名页、中国签证页、中国边境出入章页、备注页。
A. 信息修改
B. 更换结算账户
C. 客户重要信息同步
D. 开立TA账户
解析:解析:信息修改、更换结算账户、客户重要信息同步交易均不能撤销。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:贷款账户按还款账户的对账周期对账,无还款账户的按季对账。
A. 转账
B. 现金
C. 等额
D. 内部
解析:解析:保证金账户不允许通存通兑,资金只允许转账存入,不得现金存入。
A. 用户号使用人员应妥善保管本人的用户号及密码,特殊情况下,可将本人用户号交予他人操作
B. 临时离开工位,须及时退出系统或锁屏
C. 严禁使用他人用户号操作相关业务系统
D. 严禁配合用户号使用人员违规进行业务处理
解析:解析:用户号使用人员应妥善保管本人的用户号及密码,严禁将本人用户号交予他人操作;临时离开工位,须及时退出系统或锁屏。
A. 每周
B. 每旬
C. 每月
D. 每季
解析:解析:离行式自助设备的日常巡检,由支行、营业网点负责,至少每周巡检一次。
A. 系统内查询通过网内往来系统进行,跨系统查询通过大额支付系统进行。
B. 跨系统查询可以采取“先横后直”或“先直后横”的方式进行。
C. 新客户首笔贴现或单笔金额1000万元(含)以上的贴现业务,贴现行认为有必要进行实地查询的,可到承兑行进行实地查询。
D. 新客户首笔贴现或单笔金额500万元(含)以上的贴现业务,贴现行认为有必要进行实地查询的,可到承兑行进行实地查询。
解析:解析:银行承兑汇票的查询通过以下方式进行:
A. 网点负责人
B. 内勤行长
C. 支行运营部门负责人
D. 支行主管行长
解析:解析:备用钥匙如需启封,需经管辖行主管行长批准,使用完毕后要立即密封放入保险柜。
A. 核心网点
B. 骨干网点
C. 轻型网点
D. 特色网点
解析:解析:核心网点是指全面开展各项银行业务,服务功能完备、辐射范围宽广、发挥业务龙头和核心作用的网点,突出农行品牌形象展示和高端客户服务功能。
A. 了解客户
B. 了解业务
C. 尽职审查
D. 加强风险防控
解析:解析:为严格落实中国人民银行、国家外汇管理局关于“了解客户”、“了解业务”、“尽职审查”的“展业三原则”及真实性审核等要求,满足反洗钱相关规定。