A、 中央预算单位选定开户银行后,向上级主管单位上报开户申请,由一级预算单位审核汇总后,统一向财政部提出预算单位零余额账户开户申请,并由财政部审批
B、 需提供财政部《中央基层预算单位零余额账户预配账号通知》
C、 需提供财政部《关于xxxx新增改革基层预算单位零余额账户开设情况的函》
D、 中央预算单位需按零余额账户性质(基本或专用)提供符合人行及我行制度规定的其他开户资料
答案:ABCD
解析:解析:业务开户须具备的基本条件:
A、 中央预算单位选定开户银行后,向上级主管单位上报开户申请,由一级预算单位审核汇总后,统一向财政部提出预算单位零余额账户开户申请,并由财政部审批
B、 需提供财政部《中央基层预算单位零余额账户预配账号通知》
C、 需提供财政部《关于xxxx新增改革基层预算单位零余额账户开设情况的函》
D、 中央预算单位需按零余额账户性质(基本或专用)提供符合人行及我行制度规定的其他开户资料
答案:ABCD
解析:解析:业务开户须具备的基本条件:
A. 正确
B. 错误
解析:解析:印章芯片作为临柜业务实物印章在印章管理系统中的身份识别ID,与临柜业务实物印章建立一一对应关系,不得重复使用。
A. 持卡人有效身份证件上姓名与卡正面姓名字母或客户背面签名一致
B. 本行卡持卡人持本人有效身份证件并通过卡片密码验证
C. 他行卡持卡人持本人有效身份证件,或通过发卡行开具的持卡人证明或其他合理方式确认持卡人身份
D. 代理领卡的,须出具领卡人、持卡人有效身份证件,并通过卡片密码验证
解析:解析:网点在办理吞没卡领取业务时,必须核对相关资料,符合以下条件之一的,领卡人可签字领取卡片。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:客户约定使用支付密码,但核验支付密码不符的,营业机构不予付款。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:同业存放结算账户是指我行为境内其他银行开立的、与本银行或者第三方发生本外币资金划转的银行存款账户。
A. 密码解锁
B. 个人信息修改
C. 小额批量代发业务核验账户真实性
D. 小额批量代发
解析:解析:对高龄、重病、伤残等行动不便,或无自理能力等客户,在办理小额批量代发业务核验账户真实性时,在风险可控的前提下,按照上门服务有关规定可适当简化手续和流程。
A. 中心库
B. 周转库
C. 设备室
D. 凭证室
解析:解析:运营档案库是指保管纸质运营档案的场所。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:转账销户资金处理方式仅支持转本人借记卡,可以支持手输卡号。
A. 100
B. 150
C. 200
D. 250
解析:解析:交易生成的电子业务凭证按传票顺序检查其完整性。
A. 营业机构申领凭证,应向库房提交调拨申请。
B. 库房核准后,库房挂靠行管库员及时进行账务处理。
C. 管库员按《凭证出入库单》记载的内容,逐项清点调出的凭证,办理实物配送交接。
D. 营业机构收到申领的凭证后应及时核验,确认无误后进行账务处理。
解析:解析:营业机构申领凭证,应向库房提交调拨申请。
A. 3,3
B. 3,5
C. 5,5
D. 5,10
解析:解析:客户身份资料和交易记录按照监管部门有关规定要求管理。具体保存期限如下:(一)客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,各级机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。