A、 客户审慎准入
B、 业务归口管理
C、 账户扎口管理
D、 政策严格落实
答案:ABCD
解析:解析:外汇账户管理的基本原则是“客户审慎准入、业务归口管理、账户扎口管理、政策严格落实”。
A、 客户审慎准入
B、 业务归口管理
C、 账户扎口管理
D、 政策严格落实
答案:ABCD
解析:解析:外汇账户管理的基本原则是“客户审慎准入、业务归口管理、账户扎口管理、政策严格落实”。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:营业机构每日检查是否有三方协议验证失败清单,如有应及时打印,并根据验证失败原因进行相应的处理。
A. 整存零取取款时,客户持原02整存零取存折的,要先进行换折交易,将02存折换成62存折后,再办理取款业务。
B. 整存零取销户时,原02整存零取存折可正常销户,销户后联动补登折交易,打印未登折项。
C. 存本取息/整存零取销户要符合我行反洗钱的相关规定。
D. 允许跨省取款、销户。
解析:解析:整存零取取款时,客户持原02整存零取存折的,要先进行换折交易,将02存折换成62存折后,再办理取款业务。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
解析:解析:同一证明代码下一次最多可以完成5笔金融资产的冻结,累计最多可完成10笔金融资产的冻结。
A. 基础信息管理
B. 生命周期管理
C. 设备监控管理
D. 设备控制管理
解析:解析:网点设备管理系统包含用户角色管理、基础信息管理、生命周期管理、设备监控管理、设备控制管理、特色功能管理、统计报表管理等七大功能模块。
A. 仅加盖公章的《中国农业银行股份有限公司单位结算卡业务申请表》
B. 持卡人有效身份证件原件
C. 如果持卡人非企业法定代表人,还需提供加盖公章、法定代表人签字的《单位银行结算账户开户及开通产品授权委托书》,且被授权人为持卡人
D. 单位结算卡旧卡(如丢失需先办理书面挂失)
解析:解析:客户需提供的资料:(一)加盖预留印鉴的《中国农业银行股份有限公司单位结算卡业务申请表》;(二)持卡人有效身份证件原件;如果持卡人非企业法定代表人(单位负责人),还需提供加盖公章、法定代表人(单位负责人)签字的《单位银行结算账户开户及开通产品授权委托书》,且被授权人为持卡人;(三)单位结算卡旧卡(如丢失需先办理书面挂失)。
A. 证件照片与客户相貌相符时
B. 鉴别为伪冒证件时
C. 居民身份证不能机读识别时
D. 确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时(主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断)
解析:解析:存在以下情况时应拒绝开户:提供证件类型与客户身份不符时(见下对应一览表);鉴别为伪冒证件时;居民身份证不能机读识别时;超过证件有效期时;确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时(主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断);证件照片与客户相貌存在明显不符时。
A. 磨损
B. 遗失
C. 损毁
D. 新增
解析:解析:因磨损、遗失、损毁等原因重新刻制的临柜业务实物印章均应使用新的序号,不得与原临柜业务实物印章的序号相同。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:当日受理的存单、支票、进账单、购买凭证委托书等由两名设备维护员或一名设备维护员、一名内勤行长,在监控下结合清机明细表逐一进行清点,核对无误后交内勤行长或其指定的柜面经理接收,随其当日凭证保管,交接双方须在清机明细表上签字确认。
A. 人工设备
B. 系统设备
C. 机器设备
D. 监控设备
解析:解析:设备分为人工设备、系统设备和机器设备三大类。
A. 自愿
B. 平等
C. 各自立场
D. 互利
解析:解析:对账签约是为规范银行和客户对账行为,在自愿、平等、互利的原则下,由双方明确各自权利和义务,约定对账方式、对账周期等对账要素的签订合同过程。