A、 系统内查询通过网内往来系统进行,跨系统查询通过大额支付系统进行。
B、 跨系统查询可以采取“先横后直”或“先直后横”的方式进行。
C、 新客户首笔贴现或单笔金额1000万元(含)以上的贴现业务,贴现行认为有必要进行实地查询的,可到承兑行进行实地查询。
D、 新客户首笔贴现或单笔金额500万元(含)以上的贴现业务,贴现行认为有必要进行实地查询的,可到承兑行进行实地查询。
答案:ABC
解析:解析:银行承兑汇票的查询通过以下方式进行:
A、 系统内查询通过网内往来系统进行,跨系统查询通过大额支付系统进行。
B、 跨系统查询可以采取“先横后直”或“先直后横”的方式进行。
C、 新客户首笔贴现或单笔金额1000万元(含)以上的贴现业务,贴现行认为有必要进行实地查询的,可到承兑行进行实地查询。
D、 新客户首笔贴现或单笔金额500万元(含)以上的贴现业务,贴现行认为有必要进行实地查询的,可到承兑行进行实地查询。
答案:ABC
解析:解析:银行承兑汇票的查询通过以下方式进行:
A. 正确
B. 错误
解析:解析:委托方对公账户需开通银企通平台或银企直联功能;
A. 1级
B. 3级
C. 4级
D. 9级
解析:解析:BoEing用户级别分为0级、1级、2级、3级和9级。
A. 9点
B. 10点
C. 11点
D. 12点
解析:解析:持票人在提示付款期内提示付款的,如提示付款指令于中午12:00前发出,承兑人应在收到提示付款请求的当日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电票系统非营业日顺延,下同)付款或拒绝付款;如提示付款指令于中午12:00后发出,承兑人应在收到提示付款请求的当日至迟次日付款或拒绝付款。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:如为面对面核实开户意愿,审核客户经理是否提供现场核实照片,照片应能反映核实现场场景,核实人员和法定代表人均应入镜,人物清晰可辨,客户经理需在纸质照片签章确认;如为远程视频核实开户意愿,审核客户经理在尽职调查表的确认结果,客户经理无需提供现场核实照片。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:持票人在提示付款期内提示付款的,如提示付款指令于中午12:00前发出,承兑人应在收到提示付款请求的当日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电票系统非营业日顺延,下同)付款或拒绝付款;如提示付款指令于中午12:00后发出,承兑人应在收到提示付款请求的当日至迟次日付款或拒绝付款。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:经办人员与业务主管不得为同一人。
A. 通过有效身份证件无法准确识别客户身份的
B. 无法机读的二代身份证或临时身份证的
C. 联网核查结果不一致,也无法确定为虚假证件的
D. 按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的
解析:解析:以下四种情况下,应要求客户(代理人和被代理人)出具辅助身份证明材料:
A. 正确
B. 错误
解析:解析:(二)双人核对。即换人审核客户相貌、证件照片、联网核查照片三者是否为同一人。人脸识别系统识别通过的,可不再换人审核。
A. 中央预算单位选定开户银行后,向上级主管单位上报开户申请,由一级预算单位审核汇总后,统一向财政部提出预算单位零余额账户开户申请,并由财政部审批
B. 需提供财政部《中央基层预算单位零余额账户预配账号通知》
C. 需提供财政部《关于xxxx新增改革基层预算单位零余额账户开设情况的函》
D. 中央预算单位需按零余额账户性质(基本或专用)提供符合人行及我行制度规定的其他开户资料
解析:解析:业务开户须具备的基本条件:
A. 全国任意网点
B. 开卡网点
C. 原挂失网点
D. 省内任意网点
解析:解析:书面挂失必须在开卡行办理,撤销书面挂失应在原挂失网点办理。