A、 按照相关业务要求进行联网核查并留存客户身份信息的,在行内核查系统进行留存。
B、 客户二代身份证签发日期晚于行内核查系统留存的,应及时更新
C、 联网核查前,应对客户出示的居民身份证进行初审,确认证件所记载信息清晰完整、证件在有效期内、证件照片与客户本人相符
D、 初审后进行行内核查,核查结果一致,且系统留存照片与证件照片一致,可继续办理业务
答案:ABCD
解析:解析:按照相关业务要求进行联网核查并留存客户身份信息的,在行内核查系统进行留存。
A、 按照相关业务要求进行联网核查并留存客户身份信息的,在行内核查系统进行留存。
B、 客户二代身份证签发日期晚于行内核查系统留存的,应及时更新
C、 联网核查前,应对客户出示的居民身份证进行初审,确认证件所记载信息清晰完整、证件在有效期内、证件照片与客户本人相符
D、 初审后进行行内核查,核查结果一致,且系统留存照片与证件照片一致,可继续办理业务
答案:ABCD
解析:解析:按照相关业务要求进行联网核查并留存客户身份信息的,在行内核查系统进行留存。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:发放委托贷款坚持“先存后贷,先拨后用”的原则,银行不垫付资金,只收取手续费,不承担任何形式的贷款风险。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:账户无论余额大小、明细发生额多少,本行都要进行对账。
A. 一
B. 两
C. 三
D. 四
解析:解析:司法机关要求协助查询时,公安机关、国家安全机关、人民检察院应当由两名以上办案人员,持有效的本人工作证或人民警察证;人民法院应当由至少一名办案人员,持本人有效的执行公务证和工作证,以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关公章的协助查询财产法律文书,到我行营业机构或专门受理部门现场办理,但通过电子化专线发送查询需求的除外。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
解析:解析:证件号码规则如下:外国人永久居留身份证:15位(国别码3位大写字母+12位数字)。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:批量代收业务,指代集中代收付中心根据收费企业委托,从多个已签约付款人银行账户,收取指定金额和业务类型的款项给企业的业务。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:通过“21078对公活期账户销户预检查”交易,查询有无影响账户销户的合约或产品,如有需按规定解约后方可销户。
A. 一九九九年四月一日
B. 二〇〇〇年四月一日
C. 二〇〇一年四月一日
D. 二〇〇二年四月一日
解析:解析:对2000年4月1日个人存款实名制实施前开立的个人存款账户,需延续使用的,客户到全国任一营业机构办理第一笔业务时,须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件,对账户进行重新确认;不再延续使用的,客户须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件,办理销户。
A. 凭证件支取时,审查客户有效身份证件,允许代理。
B. 凭印鉴支取时,不通兑;审查客户加盖印鉴与银行预留印鉴是否一致。
C. 当外币转账销户时,只能转入客户本人或其近亲属账户。
D. 凭证件支取时,审查客户有效身份证件,不允许代理。
解析:解析:凭证件支取时,审查客户有效身份证件,不允许代理。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:小微企业自助可循环贷款合同要素调整由C3发起后才能在BoEing系统进行相应操作。
A. 由支付密码变更为预留印鉴
B. 由预留印鉴变更为支付密码
C. 变更单位账户动账短信通知
D. 变更账户使用人身份
解析:解析:支控方式由支付密码变更为预留印鉴的、变更单位账户动账短信通知的,手续应真实合规。